Transaction Monitoring Analist

Sinds 2016 is onze opdrachtgever het moederbedrijf van vier banken, waarbij zij zich onderscheiden door hun sterke focus op maatschappelijke impact voor meer dan 3 miljoen klanten. Bij deze bank geloven ze in de gedachte dat bankieren verder gaat dan alleen geld. Ze streven ernaar van waarde te zijn, niet alleen voor klanten, medewerkers, of aandeelhouders, maar voor de hele maatschappij, overal in Nederland. Bij elke beslissing stellen ze zichzelf de vraag: hoe draagt dit bij aan een betere Nederlandse samenleving als geheel?

Bij Loyal Interim werken we graag samen met deze bank omdat we dezelfde waarde hechten aan het creëren van kansen voor onze ambitieuze professionals, waarbij ze daadwerkelijk impact kunnen maken. De sterke klantfocus en de nadruk op maatschappelijke impact maken deze bank tot een ideale opdrachtgever.

Wat is er aan de hand?
De bank heeft vanuit De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing gekregen. Dat is een handhavingsmaatregel die ervoor zorgt dat bepaald gedrag binnen de bank versneld wordt ingevoerd, uitgevoerd en beoordeeld. Dit allemaal om er voor te zorgen dat de bank uiterlijk 1 juni 2024 haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme moet vaststellen en beoordelen.

De bank kampt met een aanzienlijke achterstand van zo’n 70.000 dossiers die moeten worden weggewerkt. Binnen het het KYC team bevinden zich 7 teamleads, elk met de verantwoordelijkheid voor gemiddeld 20-25 analisten. Om te voldoen aan de richtlijnen van De Nederlandsche Bank (DNB), is Loyal Interim momenteel bezig met een opschalingstraject. Het doel is ervoor te zorgen dat de Volksbank weer ‘back to green’ gaat.

Een gedeelte van de dossiers is overgedragen aan een consultancy bedrijf, dat ter plaatse met haar team ondersteunt bij het wegwerken van deze dossiers. Zodra dit deel is afgehandeld, zal de bank haar eigen CDD-analisten zelfstandig hebben opgeleid, waardoor zij in staat zullen zijn de overige dossiers aan te pakken. Naar verwachting zullen er in 2024 tussen de 60 en 80 CDD-analisten worden toegevoegd aan verschillende teams.

Jij, als specialist op het gebied van Transaction Monitoring, bent van essentieel belang binnen het FEC-team. Als integriteitsrisico-expert voer je gedegen onderzoek uit, verstrek je doeltreffend advies en monitor je financiële activiteiten. Jouw focus ligt op het analyseren van transacties om witwaspraktijken en financiering van terrorisme te signaleren. Niet alleen een speurneus, maar ook een sleutelfiguur als poortwachter van het financiële stelsel. Je doorgrondt gegevens om structuur- en geografische risico’s, en mogelijke sanctieovertredingen te identificeren. Dit doe je voor zowel natuurlijke personen als (complexe) organisaties. Met het herkennen van patronen draag je, als Transaction Monitoring Analist, bij aan het tijdig signaleren van financiële criminaliteit en het minimaliseren van risico’s binnen het financiële systeem.

Jij en je collega’s binnen het Transaction Monitoring team werken samen om ervoor te zorgen dat transactierisico’s effectief worden nageleefd. Het team bestaat uit 20 collega’s verdeeld over twee teams, met een geplande uitbreiding waarbij naar verwachting ongeveer 15 collega’s zich zullen aansluiten. De meerderheid van het team heeft ruime ervaring als medior en senior analist, terwijl enkele junioren via een traineeship in het team worden opgenomen. Als je gepassioneerd bent over het delen van je kennis, bieden ze voldoende ruimte hiervoor! Het team waardeert de onderlinge band en komt wekelijks gezamenlijk één dag op kantoor. Dagelijks starten jullie met besprekingen om de voortgang te monitoren en ervoor te zorgen dat het team effectief blijft samenwerken.