Quality Checker

Sinds 2016 is onze opdrachtgever het moederbedrijf van vier banken, waarbij zij zich onderscheiden door hun sterke focus op maatschappelijke impact voor meer dan 3 miljoen klanten. Bij deze bank geloven ze in de gedachte dat bankieren verder gaat dan alleen geld. Ze streven ernaar van waarde te zijn, niet alleen voor klanten, medewerkers, of aandeelhouders, maar voor de hele maatschappij, overal in Nederland. Bij elke beslissing stellen ze zichzelf de vraag: hoe draagt dit bij aan een betere Nederlandse samenleving als geheel?

Bij Loyal Interim werken we graag samen met deze bank omdat we dezelfde waarde hechten aan het creëren van kansen voor onze ambitieuze professionals, waarbij ze daadwerkelijk impact kunnen maken. De sterke klantfocus en de nadruk op maatschappelijke impact maken deze bank tot een ideale opdrachtgever.

Wat is er aan de hand?
De bank heeft vanuit De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing gekregen. Dat is een handhavingsmaatregel die ervoor zorgt dat bepaald gedrag binnen de bank versneld wordt ingevoerd, uitgevoerd en beoordeeld. Dit allemaal om er voor te zorgen dat de bank uiterlijk 1 juni 2024 haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme moet vaststellen en beoordelen.

Met de aanstaande opschaling zullen de bestaande teams worden uitgebreid. De teamleads van deze teams zoeken ondersteuning bij het controleren van geschreven dossiers om te verzekeren dat deze voldoen aan de kwaliteitsnormen die door de teamleads zijn vastgesteld. Hierbij is coaching van analisten essentieel om eventuele fouten of onderbrekende elementen uit te leggen, met als doel het algehele niveau van het team te verhogen.

Daarnaast wordt momenteel een apart team van 10 quality assurance analisten opgezet, die belast zullen zijn met het beoordelen van de dossiers die door de quality checkers zijn gecontroleerd. Als quality checker werk je samen met de collega’s van quality assurance om te identificeren waar verbeteringen nodig zijn, met als uiteindelijk doel ervoor te zorgen dat alle dossiers aan de vereiste compliance-normen voldoen.

De bank kampt met een aanzienlijke achterstand van zo’n 70.000 dossiers die moeten worden weggewerkt. Binnen het het KYC team bevinden zich 7 teamleads, elk met de verantwoordelijkheid voor gemiddeld 20-25 analisten. Om te voldoen aan de richtlijnen van De Nederlandsche Bank (DNB), is Loyal Interim momenteel bezig met een opschalingstraject. Het doel is ervoor te zorgen dat de Volksbank weer ‘back to green’ gaat.

Een gedeelte van de dossiers is overgedragen aan een consultancy bedrijf, dat ter plaatse met haar team ondersteunt bij het wegwerken van deze dossiers. Zodra dit deel is afgehandeld, zal de bank haar eigen CDD-analisten zelfstandig hebben opgeleid, waardoor zij in staat zullen zijn de overige dossiers aan te pakken. Naar verwachting zullen er in 2024 tussen de 60 en 80 CDD-analisten worden toegevoegd aan verschillende teams.

In jouw rol werk je nauw samen met het KYC-team en draag je de verantwoordelijkheid voor het monitoren van de kwaliteit van de reviews uitgevoerd door KYC-analisten. Je controleert de analyses op volledigheid, juistheid, logische verklaring, reconstrueerbaarheid en consistentie. De dossiers variëren qua inhoud en complexiteit tussen 1 en 15 lagen, met geografische risico’s zoals internationale structuren, hoog risicolanden, en risicosectoren zoals topsport, crypto, gokken, vastgoed, cash-intensieve vakantieparken en autohandel.

Het is jouw taak ervoor te zorgen dat alle risico’s adequaat zijn geïdentificeerd en dat de reviews voldoen aan de hoogste kwaliteitsnormen. Wanneer er ruimte is voor verbetering, voorzie je de analist van constructieve feedback, begeleid je het revisieproces en voer je vervolgens opnieuw de controle uit.

Naast jouw rol als inhoudelijke controleur fungeer je als coach voor KYC-analisten, waarbij je jouw ervaring deelt en bijdraagt aan hun professionele ontwikkeling. Jij bent niet alleen een ervaren specialist met uitstekende analytische vaardigheden, maar ook een proactieve leider binnen het team. Je hebt van nature de neiging feedback op een opbouwende en goed onderbouwde manier te geven en te ontvangen.

Als bruggenbouwer en verantwoordelijkheidsdrager zie je kansen om gezamenlijk het niveau van de afdeling naar nieuwe hoogten te tillen. Met een sterk verantwoordelijkheidsgevoel, oog voor detail en een gedrevenheid om voortdurend te leren en jezelf te ontwikkelen, ben jij een waardevolle aanvulling op het team.

Binnen de KYC-afdeling van de bank hebben alle teams een specifieke focus. Momenteel zijn er zeven actieve teams, waaronder TM, Onboarding, Offboarding, Sancties, EDR, PDR en ODD. In samenwerking met de bank beoordelen we jouw expertise als QC-analist en bepalen we op basis daarvan in welk team je het beste past.

Elk team bestaat momenteel uit ongeveer 15-20 analisten, begeleid door één of twee quality checkers.