Offboarding Analist

Sinds 2016 is onze opdrachtgever het moederbedrijf van vier banken, waarbij zij zich onderscheiden door hun sterke focus op maatschappelijke impact voor meer dan 3 miljoen klanten. Bij deze bank geloven ze in de gedachte dat bankieren verder gaat dan alleen geld. Ze streven ernaar van waarde te zijn, niet alleen voor klanten, medewerkers, of aandeelhouders, maar voor de hele maatschappij, overal in Nederland. Bij elke beslissing stellen ze zichzelf de vraag: hoe draagt dit bij aan een betere Nederlandse samenleving als geheel?

Bij Loyal Interim werken we graag samen met deze bank omdat we dezelfde waarde hechten aan het creëren van kansen voor onze ambitieuze professionals, waarbij ze daadwerkelijk impact kunnen maken. De sterke klantfocus en de nadruk op maatschappelijke impact maken deze bank tot een ideale opdrachtgever.

Wat is er aan de hand?
De bank heeft vanuit De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing gekregen. Dat is een handhavingsmaatregel die ervoor zorgt dat bepaald gedrag binnen de bank versneld wordt ingevoerd, uitgevoerd en beoordeeld. Dit allemaal om er voor te zorgen dat de bank uiterlijk 1 juni 2024 haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme moet vaststellen en beoordelen.

De bank kampt met een aanzienlijke achterstand van zo’n 70.000 dossiers die moeten worden weggewerkt. Binnen het het KYC team bevinden zich 7 teamleads, elk met de verantwoordelijkheid voor gemiddeld 20-25 analisten. Om te voldoen aan de richtlijnen van De Nederlandsche Bank (DNB), is Loyal Interim momenteel bezig met een opschalingstraject. Het doel is ervoor te zorgen dat de Volksbank weer ‘back to green’ gaat.

Een gedeelte van de dossiers is overgedragen aan een consultancy bedrijf, dat ter plaatse met haar team ondersteunt bij het wegwerken van deze dossiers. Zodra dit deel is afgehandeld, zal de bank haar eigen CDD-analisten zelfstandig hebben opgeleid, waardoor zij in staat zullen zijn de overige dossiers aan te pakken. Naar verwachting zullen er in 2024 tussen de 60 en 80 CDD-analisten worden toegevoegd aan verschillende teams.

Het is cruciaal dat banken met grote zorgvuldigheid omgaan met hoogrisicodossiers die verdacht worden van financiële criminaliteit. Voor de bank staat centraal dat deze klanten op een grondige en verantwoorde wijze worden afgehandeld.

Aangezien deze afhandeling vaak juridische implicaties heeft, vereist de rol van offboarding analist vaak een diepgaande kennis van juridische aspecten. De impact van jouw werkzaamheden is van groot belang, vooral omdat deze bank aanzienlijke maatschappelijke invloed heeft. Door jouw inzet draag je bij aan het vertrek van klanten die vermoedelijk betrokken zijn bij financiële criminaliteit.

Compliance Naleving: Zorg ervoor dat het offboarding-proces voldoet aan strikte anti-witwas (AML) en voorschriften voor het voorkomen van financiële criminaliteit (CFT).
Risicoanalyse: Voer diepgaande risicoanalyses uit om mogelijke risico’s bij klantbeëindiging te identificeren en adequaat te beheren.
Klantintegriteit: Handhaaf ethische normen bij het beëindigen van klantrelaties en draag bij aan het behoud van een positieve reputatie.
Documentatie en Dossiervorming: Zorg voor gedetailleerde documentatie en dossiervorming om te voldoen aan interne procedures en externe regelgeving.
Strategisch Beheer van Klantenbestand: Analyseer redenen voor klantbeëindiging om strategische beslissingen met betrekking tot het klantenbestand te ondersteunen.

Het offboarding team bestaat momenteel uit 20 collega’s, verdeeld over twee teams. In de komende periode staat een uitbreiding van dit team gepland, waarbij we verwachten dat ongeveer 15 collega’s zich zullen aansluiten. De meerderheid van de collega’s heeft ervaring als medior en senior analisten, dus als nieuwe offboarding analist heb je voldoende ondersteuning om je weg te vinden.

Het offboarding team hecht waarde aan teambonding en werkt standaard één dag per week gezamenlijk op kantoor. Dagelijks zijn er dagstarts om de voortgang te monitoren en ervoor te zorgen dat het team effectief blijft samenwerken. Daarnaast is er nauwe samenwerking met de 2e lijns compliance professionals binnen de bank om een naadloze afstemming te waarborgen.