Medior Analist PDR

Sinds 2016 is onze opdrachtgever het moederbedrijf van vier banken, waarbij zij zich onderscheiden door hun sterke focus op maatschappelijke impact voor meer dan 3 miljoen klanten. Bij deze bank geloven ze in de gedachte dat bankieren verder gaat dan alleen geld. Ze streven ernaar van waarde te zijn, niet alleen voor klanten, medewerkers, of aandeelhouders, maar voor de hele maatschappij, overal in Nederland. Bij elke beslissing stellen ze zichzelf de vraag: hoe draagt dit bij aan een betere Nederlandse samenleving als geheel?

Bij Loyal Interim werken we graag samen met deze bank omdat we dezelfde waarde hechten aan het creëren van kansen voor onze ambitieuze professionals, waarbij ze daadwerkelijk impact kunnen maken. De sterke klantfocus en de nadruk op maatschappelijke impact maken deze bank tot een ideale opdrachtgever.

Wat is er aan de hand?
De bank heeft vanuit De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing gekregen. Dat is een handhavingsmaatregel die ervoor zorgt dat bepaald gedrag binnen de bank versneld wordt ingevoerd, uitgevoerd en beoordeeld. Dit allemaal om er voor te zorgen dat de bank uiterlijk 1 juni 2024 haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme moet vaststellen en beoordelen.

De bank kampt met een aanzienlijke achterstand van zo’n 70.000 dossiers die moeten worden weggewerkt. Binnen het het KYC team bevinden zich 7 teamleads, elk met de verantwoordelijkheid voor gemiddeld 20-25 analisten. Om te voldoen aan de richtlijnen van De Nederlandsche Bank (DNB), is Loyal Interim momenteel bezig met een opschalingstraject. Het doel is ervoor te zorgen dat de Volksbank weer ‘back to green’ gaat.

Een gedeelte van de dossiers is overgedragen aan een consultancy bedrijf, dat ter plaatse met haar team ondersteunt bij het wegwerken van deze dossiers. Zodra dit deel is afgehandeld, zal de bank haar eigen CDD-analisten zelfstandig hebben opgeleid, waardoor zij in staat zullen zijn de overige dossiers aan te pakken. Naar verwachting zullen er in 2024 tussen de 60 en 80 CDD-analisten worden toegevoegd aan verschillende teams.

Als Medior PDR Analist binnen ons Customer Due Diligence-team ben jij een sleutelfiguur bij het handhaven van doorlopende naleving van wet- en regelgeving en het beperken van risico’s voor financiële criminaliteit. Jouw dagelijkse werkzaamheden omvatten het controleren van geplande onderzoeken bij bestaande klantdossiers.

Binnen het herzien van klantdossiers zal je:
Periodiek de klantdossiers herzien en evalueren, met name binnen de medium en hoog risico dossiers, waarbij je te maken krijgt met risicosectoren zoals cash intensief, edelmetalen, gokken, crypto en vakantieparken.
Omgaan met structuurrisico’s, voornamelijk gericht op eigendomsstructuren, private equity en staks.

Tijdens het herzien leg je de focus op:
Beoordelen van risico’s en het evalueren van het risicoprofiel van klanten, inclusief de analyse van financiële transacties en wijzigingen in klantgedrag.
Vanuit een compliance invalshoek waarborg je klantdossiers die voldoen aan geldende wet- en regelgeving met betrekking tot klantintegriteit, en draag je bij aan het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme.
Indien nodig neem je het initiatief om te communiceren met klanten, om ontbrekende informatie te verkrijgen en verduidelijking te krijgen over specifieke transacties.

Jouw inzet is essentieel om de integriteit van klantdossiers te handhaven en te voldoen aan strikte compliance-standaarden.

Het PDR-team bestaat momenteel uit 30 collega’s, verdeeld over twee teams. In de komende periode staat een uitbreiding van dit team gepland, waarbij we verwachten dat ongeveer 20 collega’s zich zullen aansluiten bij het PDR team in de aankomende periode.

De meerderheid van de collega’s heeft ervaring als medior en senior analisten, terwijl enkele junioren via een traineeship in het team worden geplaatst. Als je enthousiast bent over het delen van jouw kennis, is er voldoende ruimte om dat te doen!

Het PDR-team hecht waarde aan teambonding en werkt standaard één dag per week gezamenlijk op kantoor. Dagelijks zijn er dagstarts om de voortgang te monitoren en ervoor te zorgen dat het team effectief blijft samenwerken.