Medior Analist EDR

Sinds 2016 is onze opdrachtgever het moederbedrijf van vier banken, waarbij zij zich onderscheiden door hun sterke focus op maatschappelijke impact voor meer dan 3 miljoen klanten. Bij deze bank geloven ze in de gedachte dat bankieren verder gaat dan alleen geld. Ze streven ernaar van waarde te zijn, niet alleen voor klanten, medewerkers, of aandeelhouders, maar voor de hele maatschappij, overal in Nederland. Bij elke beslissing stellen ze zichzelf de vraag: hoe draagt dit bij aan een betere Nederlandse samenleving als geheel?

Bij Loyal Interim werken we graag samen met deze bank omdat we dezelfde waarde hechten aan het creëren van kansen voor onze ambitieuze professionals, waarbij ze daadwerkelijk impact kunnen maken. De sterke klantfocus en de nadruk op maatschappelijke impact maken deze bank tot een ideale opdrachtgever.

Wat is er aan de hand?
De bank heeft vanuit De Nederlandsche Bank (DNB) een aanwijzing gekregen. Dat is een handhavingsmaatregel die ervoor zorgt dat bepaald gedrag binnen de bank versneld wordt ingevoerd, uitgevoerd en beoordeeld. Dit allemaal om er voor te zorgen dat de bank uiterlijk 1 juni 2024 haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme moet vaststellen en beoordelen.

De bank kampt met een aanzienlijke achterstand van zo’n 70.000 dossiers die moeten worden weggewerkt. Binnen het het KYC team bevinden zich 7 teamleads, elk met de verantwoordelijkheid voor gemiddeld 20-25 analisten. Om te voldoen aan de richtlijnen van De Nederlandsche Bank (DNB), is Loyal Interim momenteel bezig met een opschalingstraject. Het doel is ervoor te zorgen dat de Volksbank weer ‘back to green’ gaat.

Een gedeelte van de dossiers is overgedragen aan een consultancy bedrijf, dat ter plaatse met haar team ondersteunt bij het wegwerken van deze dossiers. Zodra dit deel is afgehandeld, zal de bank haar eigen CDD-analisten zelfstandig hebben opgeleid, waardoor zij in staat zullen zijn de overige dossiers aan te pakken. Naar verwachting zullen er in 2024 tussen de 60 en 80 CDD-analisten worden toegevoegd aan verschillende teams.

Als EDR CDD-analist ben je verantwoordelijk voor het identificeren, beoordelen en beheersen van risico’s met betrekking tot klantintegriteit binnen onze organisatie. Je speelt een sleutelrol in het Event Driven Review (EDR) proces, waarbij je toezicht houdt op gebeurtenissen die wijzen op mogelijke financiële criminaliteit, zoals witwassen, terrorismefinanciering en andere risicovolle transacties.

Je zult je focussen op dossiers die voornamelijk betrekking hebben op natuurlijke personen en gedeeltelijk op zakelijke klanten. Deze dossiers zijn allemaal naar voren gekomen op basis van specifieke gebeurtenissen.

De inhoud en complexiteit van deze dossiers variëren tussen 1 en 15 lagen, met geografische risico’s zoals internationale structuren, hoog risicolanden, en risicosectoren zoals topsport, crypto, gokken, vastgoed, cash-intensieve vakantieparken en autohandel.

Het EDR-team telt momenteel 25 collega’s en zal in de komende maanden worden uitgebreid naar 45 collega’s. Binnen dit team heerst een informele sfeer waar kwaliteit en kwantiteit hand in hand gaan. Ze moedigen teamleden aan om 1 keer per week of eens in de twee weken naar kantoor te gaan, voornamelijk om de onderlinge band te versterken. Duidelijke doelstellingen en haalbare targets vormen de leidraad, wat resulteert in een evenwichtige werk-privébalans binnen het team. Maar wat verwacht je anders van de meest maatschappelijk betrokken bank!