5 belangrijke competenties van een goede CDD analist

In het bestrijden van financiële criminaliteit spelen CDD analisten een centrale rol binnen financiële en FinTech bedrijven. Het is een vakgebied vol ambitie, innovatie en kansen. Ben je benieuwd of een carrière in Customer Due Diligence bij jou past of wil je je vaardigheden verbeteren? Wij zetten de 5 belangrijkste competenties van een goede CDD analist voor je op een rijtje.

1. Analytisch vermogen

Het is een van de dingen die vrijwel alle CDD’ers met elkaar gemeen hebben: ze vinden het heerlijk om diep in transacties, documenten en systemen te duiken. En dat is ook nodig, want misschien wel de belangrijkste competenties als CDD analist is analytisch en kritisch denkvermogen. Als CDD analist wordt er van je verwacht dat je altijd 3 stappen verder gaat dan de rest.

Hoewel dit deels een eigenschap is die sommigen van nature bezitten, kan het ook getraind worden in een goed CDD traineeship. Zoals Meissa, alumnus van het CDD traineeship, zo passend zegt: “We hebben geleerd om geen genoegen te nemen met een antwoord, maar je eigen conclusie te vellen op basis van feiten. En om daarin vooral ons onderbuikgevoel niet te negeren.” En dat heeft alles te maken met de volgende competentie.

2. Een gezonde portie wantrouwen

Het wordt ook wel gelabeld als nieuwsgierigheid of inschattingsvermogen. Toch omschrijft eigenlijk niets het beter dan “een gezonde portie wantrouwen”, de term die CDD / KYC expert Bob Janssen eraan geeft. En dat is ook wel nodig in het dynamische vakgebied. Met enorm snel ontwikkelende technologie (denk bijvoorbeeld aan NFTs), zijn financiële criminelen de wetgeving en handhaving ervan altijd voor.

Als goede CDD analist probeer je je – vanuit die gezonde portie wantrouwen – in te leven in de technologie. Hoe kunnen de nieuwste innovaties gebruikt worden, niet ten goede, maar juist voor frauduleuze doeleinden? Dit helpt je tevens om red flags te herkennen. Zo weet je wanneer je vanuit je helikopterview in moet zoomen op verdachte transacties binnen een dossier.

Dit vind je misschien ook interessant: interview met Bob Janssen over de risico’s, ontwikkelingen en rol van CDD in cryptocurrency.

Skills CDD analist

3. Communicatie skills

Goede communicatieve vaardigheden zijn onmisbaar als CDD analist. Niet alleen werk je nauw samen met een team, waarschijnlijk zul je ook regelmatig contact hebben met klanten. Zoals Hessel, een Loyal die begon als CDD trainee en nu werkzaam is als CDD analist, vertelt in zijn ervaring met het traineeship: “Sommige klanten zijn heel druk, anderen willen weer helemaal niet meewerken.” Het is de kracht van een goede CDD’er om vertrouwen te creëren, zodat zij met volledige medewerking de (van nature gevoelige) informatie aan je willen geven.

4. Overtuigingskracht

De meeste bedrijven waar je in, voor of mee werkt, zijn een commerciële instelling. Dat betekent dat ze graag omzet en klanten binnenhalen. Als CDD analist kijk jij echter kritisch naar de herkomst van dit geld. Zoals Bob Janssen ons vertelde in ons interview met hem: “CDD is money burning, in plaats van money earning“.

Het is dan ook niet ongewoon om als CDD analist weerstand te krijgen van een professional buiten het CDD vakgebied. Hoewel het steeds bekender wordt, snappen ze namelijk niet altijd waarom die deep-dive in de oorsprong van een klant echt nodig is. Daar komt overtuigingskracht als belangrijke competentie om de hoek. Als goede CDD analist zorg je immers dat je de resources, tijd en medewerking krijgt om alle nodige extra documentatie van een klant te ontvangen en diep in verdachte transacties te duiken.

5. Goede schrijfvaardigheden

Last but not least: als CDD kun je niet zonder goede schrijfvaardigheden. Het schrijven van reviews is namelijk een belangrijk onderdeel in de werkzaamheden van een CDD analist. Naast dat een goede beheersing van de Nederlandse en/of Engelse taal belangrijk is, komt ook hier de overtuigingskracht terug. Kun je de lezer van je review meenemen in je argumenten voor de risico beoordeling? Gelukkig hoef je je geen zorgen te maken als je geen geboren schrijver bent. Zowel een goed CDD traineeship als de ervaring die je vervolgens op doet in de praktijk, helpen je om deze competentie te ontwikkelen.

Dit vind je misschien ook interessant: een dag in het leven van CDD analist Hessel.

Of je het nu aan een recruiter, senior expert of beginnend analist vraagt, dit zijn de vijf belangrijkste competenties die je volgens iedereen nodig hebt als CDD analist. Ben jij benieuwd of een Customer Due Diligence carrière iets voor jou is? Neem dan eens een kijkje in onze uitgebreide CDD kennishub. Direct starten? Solliciteer hier voor een plek in het volgende traineeship.

Posted in CDD

8 redenen om CDD analist te worden

Je ziet ze ongetwijfeld steeds vaker voorbij komen: Customer Due Diligence en de analisten die werkzaam zijn in het veld om financiële criminaliteit te bestrijden. Als je twijfelt of een carrière in het fast-paced, uitdagende en interessante vakgebied iets voor jou is, lees dan verder. In dit artikel geven we je 8 redenen om CDD analist te worden.

1. Je werkt bij een vooraanstaand bedrijf

Waar je als starter normaal moeite hebt om gewilde bedrijven binnen te komen, heb je daar als CDD analist een grote voorsprong in. Bedrijven zoals fintech startups of grootbanken zijn namelijk altijd op zoek naar getalenteerde en goedgetrainde CDD analisten. Om je kansen te vergroten, is het aan te raden om een goed traineeship te volgen en je benodigde wft’s en wwft’s te halen. Op die manier start je onmiddellijk sterk in de markt. 

2. De interessante doorgroeimogelijkheden

Ben je eenmaal binnen bij het bedrijf van je dromen, dan heb je tevens veel mogelijkheden om door te groeien in Customer Due Diligence en gerelateerde functies. Het veld is breed en je kunt proeven van verschillende sectoren en functies. Ben je meer geïnteresseerd in agri-food & culture of energy portefeuilles, in special operations of juist virtual assets? En wil je de ladder opklimmen tot manager of geef je liever trainingen aan aanstormende CDD talenten? De mogelijkheden om je eigen carrière vorm te geven, zijn eindeloos. 

3. Je maakt impact

Ongeacht het bedrijf of de sector waarin je werkt, als CDD analist heb je altijd een relevante functie. In het bestrijden van fraude, witwassen en andere financiële criminaliteit, draag je op een belangrijke manier bij aan de maatschappij. 

4. Het salaris

Niet geheel onbelangrijk natuurlijk: een mooi salaris. Vind je het interessant om te gaan werken binnen Customer Due Diligence, dan heb je niets te klagen. Al vanaf je start als CDDer verdien je een mooi salaris met voordelen. Naarmate je meer kennis en ervaring opdoet en hogere functies en verantwoordelijkheden aanneemt, kan je salaris bovendien snel doorgroeien. Vind je het interessant om meer te weten over het salaris van een (startende) CDD analist? Lees dan dit transparantie artikel over onze salaris breakdown of bekijk de offerte

Redenen om CDD analist te worden

5. Je bent onderdeel van een team

Werk je graag op jezelf, maar vind je het ook leuk om onderdeel uit te maken van een team van andere ambitieuze gelijkgestemden? Customer Due Diligence biedt een perfecte samenkomst tussen individualistische taken en team-werk. Hoewel je zelf aan je cases werkt, zul je veel schakelen met je collega’s, manager en andere teamleden. Op die manier maak je samen impact. 

6. De markt is gericht op starters

Sta je op het punt om een traineeship af te ronden en twijfel je over de overgang naar het werkveld? Binnen Customer Due Diligence zul je niet in je eentje een sprong in het diepe hoeven te nemen. Het snel veranderende vakgebied weet namelijk als geen ander hoe belangrijk training en educatie is, en is daarmee bijna ongeëvenaard in haar begeleiding van starters. Van traineeships tot seminars en de onboarding bij je opdrachtgevers: er is aandacht voor leren, groei en ontwikkeling vóór je start en lang daarna. 

7. Het heeft een interessante toekomst

Het maakt niet uit of je een CDD analist in training of een doorgewinterde expert bent: er ligt een mooie toekomst voor je open wanneer je werkzaam bent in het veld van Customer Due Diligence. Het fast-paced vakgebied ligt vol analytische uitdagingen en maatschappelijke kansen. Ook zet het je aan de voorgrond van interessante ontwikkelingen in de wereld van vandaag, zoals bijvoorbeeld op het gebied van virtual assets als cryptocurrency en NFTs

8. Je kunt flexibel werken

Last but not least: als Customer Due Diligence analist kun je flexibel werken op een manier die jou uitkomt. Zo kun je bijvoorbeeld remote werken en zowel parttime als fulltime aan de slag. Hoe je je werkleven ook in wil delen, dit innovatieve veld biedt je veel verschillende mogelijkheden en kansen.  

Ben je overtuigd dat een carrière als CDD analist iets voor jou is en benieuwd naar de opleidingsmogelijkheden? Op onze traineeship pagina lees je er alles over en kun je direct solliciteren, voor een sterke start in het veld. Ben je benieuwd naar meer interessante artikelen over de uitdagingen, kansen, ontwikkelingen en meer binnen Customer Due Diligence? Bezoek dan eens onze kennishub

Posted in CDD

3 CDD analisten vertellen je over hun traineeship ervaring

Een CDD traineeship helpt je om sterk te starten in het dynamische, snel ontwikkelende vakgebied. Ervaren trainers leren je in sneltreinvaart de skills en kennis die je nodig hebt binnen Customer Due Diligence. Benieuwd hoe het is om een CDD traineeship te volgen? Hessel, Jesse en Meissa zijn 3 junior analisten die onlangs hun traineeship afrondden. In deze blog vertellen ze je alles over hun CDD traineeship ervaring.

Waarom wilde jij aan de slag gaan als CDD analist en ben je gestart met het traineeship?

Jesse: Ik vind het een uitdagend vak. Als victimoloog heb ik veel geleerd over de rol van slachtoffers in het strafproces of het schrijnende gebrek daaraan. Financiële criminaliteit laat me over hele andere en nieuwe dingen nadenken. Het fijne aan Loyal Interim is dat ze eerlijk zijn over wat je te verwachten staat en je de ruimte bieden om via het traineeship de basiskennis van het CDD-vakgebied goed aan te leren.

Hessel: Ik werd benaderd door Loyal Interim. In november had ik voor het eerst contact met ze, op 1 januari kon ik al starten bij een opdrachtgever. Tegelijkertijd begon ik ook één dag in de week met het traineeship. En dat is handig, want alle informatie die ik in het inwerken bij mijn opdrachtgever tegenkwam, werd herhaald en verduidelijkt in het traineeship.

Meissa: Analytisch denken geeft me voldoening, daarom wilde ik graag als CDD analist aan de slag. Het CDD traineeship geeft een goed beeld van de werkzaamheden van een CDD analist en tegelijkertijd maak je kennis met de kwaliteiten die vereist zijn om deze functie te kunnen bekleden.

Wat was het meest interessante dat je geleerd hebt tijdens het traineeship?

Meissa: Het geen genoegen nemen met een antwoord, maar je eigen conclusie vellen op basis van feiten. Deze kunnen zowel subjectief als objectief zijn. Tijdens de training is ons geleerd om vooral ons onderbuikgevoel niet te negeren.

Hessel: Ik heb niet echt een favoriet onderwerp, in mijn ervaring was alles in het CDD traineeship heel interessant. Het ging de ene dag over entiteit- en structuurrisico’s, dan weer over sector of geografisch risico. Ik vond juist de combinatie van al die informatie enorm interessant.

Jesse: Voor mij was dat het kritisch kijken naar bepaalde gegevens. Drie stappen verder analyseren dan ik in eerste instantie zou doen bij gegevens die er aannemelijk uitzien. Ik vond de heel interessant om te leren over financiële criminaliteit. Vooral de manier waarop er allerlei constructies bedacht (kunnen) worden om handhaving te omzeilen.

Hoe was je ervaring met de groep en trainers?

Hessel: Het was echt heel leuk. Het was een leuke groep en ik vond onze trainer Serena het heel leuk en energiek doen. Zij was niet alleen maar informatie aan het ‘zenden’, maar het ging heen en weer met vragen. Dat maakt het heel interactief en daarmee leuker.

Jesse: De trainers waren erg ervaren en heel bekwaam. Er waren veel praktijkvoorbeelden die de allicht wat droge stof veel leven gaven. De interactie met de trainers was erg leuk en dat bevorderde zeker de leercurve.

Meissa: Het was een superleuke en gezellige groep. Alle deelnemers waren enorm geboeid in de materie. En de trainers zijn professioneel en ervaren in het geven van trainingen

Wat was je favoriete trainingsdag?

Jesse: Mijn favoriete trainingsdag was de laatste dag, waar we aan de slag gingen met een acteur om bepaalde situaties goed te oefenen met betrekking tot klantcontact en -uitvraag. Daarnaast konden we die laatste dag onze nieuwe kennis in de praktijk brengen door een opdracht, waar we ruim de tijd voor kregen om individueel aan te werken. Toen bleek pas echt hoeveel nieuwe dingen ik geleerd had.

Meissa: Voor mij was dat ook de trainingsdag met acteurs. De acteur die ingehuurd werd, gaf ons een realistisch beeld dat wel eens in de praktijk voor zou kunnen komen.

Hessel: Dat hielp je inderdaad omgaan met verschillende personen. Een heel moeilijke klant of juist een heel druk persoon. Dat was leuk, al was het niet mijn favoriete dag. Ik hou niet echt van rollenspel of presentaties, dus om voor de groep met iemand te gaan ‘bellen’… al was het achteraf wel grappig! Maar eigenlijk was elke trainingsdag leuk. En de lunch die Loyal bestelde was ook erg lekker. 🙂

Hoe kijk je tegen je eerste opdracht aan?

Meissa: Vol energie en enthousiasme. Ik kan niet wachten om de kennis die ik tijdens de training heb opgebouwd, toe te passen in de praktijk.

Jesse: Ik ben tijdens het traineeship al geplaatst op een opdracht. Ik vond dit zelf erg prettig. Juist omdat de theorie vrij nieuw was voor mij, hielp de plaatsing bij mijn opdracht heel goed om de nieuwe info te concretiseren. Dit maakte het voor mij een stuk behapbaarder en daardoor kon ik zelf ook logischere verbanden zien, omdat ik het kon relateren aan mijn eigen dossiers.

Hessel: Ook ik was al geplaatst en vond dat erg fijn. Daardoor kon ik wat ik leerde, linken aan mijn eigen ervaringen. En door de kennis van de trainers hielp het me weer beter toe te passen in de praktijk. Uiteindelijk gaat het toch om het doen, er zelf mee aan de slag gaan. Daarom is het prettig dat je door Loyal Interim op een opdracht wordt gezet.

Wil jij na het lezen van deze ervaring rondom het CDD traineeship ook aan de slag? Solliciteer hier direct voor een plek in het komende traineeship. Twijfel je nog? Lees dan eens ons artikel met alle redenen om CDD analist te worden of neem een kijkje in een dag in het leven van CDD analist Hessel.

Posted in CDD

Een dag in het leven van een junior CDD analist

Steeds meer young professionals willen een start maken in de ambitieuze en dynamisch wereld van Customer Due Diligence. Toch weten maar weinig mensen wat de dagelijkse werkzaamheden van een CDD analist precies inhouden. Heb jij interesse in een carrière in CDD? Hessel, een Loyal die als trainee gestart is bij Loyal Interim en nu actief is als CDD analist, neemt je mee in een dag in zijn leven.

Meet de CDD analist: Hessel is sinds januari 2022 werkzaam in het veld. De bedrijfskunde alumnus startte die maand via Loyal Interim bij zijn opdrachtgever, een grote partij die controleert op financiële criminaliteit via creditcard transacties. In diezelfde maand volgde hij het Loyal Interim CDD traineeship, om zijn CDD skills en kennis te kickstarten. Nu, met bijna een halfjaar ervaring, neemt hij je graag mee in zijn dagelijkse leven als Customer Due Diligence analist.

Dag in het leven van junior CDD analist Hessel

6:45 – Tijd om op te staan. Redelijk vroeg, want ik moet de trein pakken vanuit mijn huis in Den Haag naar kantoor in Amsterdam. Al maakt het eigenlijk niet uit hoe laat ik begin. Zo lang ik 8 uur op een dag maak, is het goed.

9:00 – Ik kom aan op kantoor en de werkdag start. Bij mijn opdrachtgever is de dag in tweeën verdeeld: vóór de lunch heb ik tijd om een nieuwe klant op te pakken. Ik begin met het schrijven van de review, voor zover dat mogelijk is uit de analyse die ik met onze systemen kan uitvoeren.

Als ik op een moment documentatie mis of vragen heb over bepaalde transacties, neem ik contact op met de klant. Wanneer ik hen telefonisch heb gesproken, mail ik ze nog even welke documentatie precies nodig is en op welke termijn.

12:30 – De ochtend zit erop en ik ga lunchen. We hebben een half uur lunchpauze, waarin we vaak met een vast groepje collega’s gaan lunchen. Je kunt hier eten halen in de kantine of zelf meenemen.

13:00 – Ik start met mijn tweede soort werkzaamheden. ‘s Middags pak ik namelijk een klant op waar ik 1-2 weken geleden mee ben gestart. Daar heb ik ondertussen de benodigde documentatie van heb gekregen, dus die kan ik mooi afronden. Dat gebeurt door een beoordeling aan de klant te geven: laag, midden, hoog of onacceptabel. De meeste beoordelingen zijn neutraal, want 9 van de 10 klanten houden zich gewoon netjes aan de wet- en regelgeving.

17:30 – De werkdag is afgelopen. Ik kan in de trein terug naar Den Haag. Vaak ben ik rond half of kwart voor 7 thuis, maar dat blijft altijd afhankelijk van de NS…

19:00 – Tijd om te eten. Als ik geluk heb, heeft mijn huisgenoot al gekookt en eten we samen. Anders haal ik nog even boodschappen en kook ik zelf.

20:00 – Sporten! Of dat probeer ik – als ik een lange of drukke dag gehad heb, wordt het ook wel eens gewoon bankhangen.

Zo ziet een dag in het leven van een junior CDD analist eruit. Past een carrière in het bestrijden van financiële criminaliteit bij jou? Solliciteer dan direct voor een plek in het volgende CDD traineeship en ga snel aan de slag bij een van onze opdrachtgevers.

Met speciale dank aan Hessel Adrichem

Posted in CDD

Wat is CDD en waarom is het zo belangrijk?

Customer Due Diligence: het is term die je steeds vaker hoort. Ook bij Loyal Interim zie je vaak traineeships en vacatures voorbij komen op dit gebied. Maar wat is Customer Due Diligence (CDD) eigenlijk? En waarom is het zo belangrijk in de huidige wereld? In deze blog leggen we het je uit.

Customer Due Diligence betekenis

Customer Due Diligence betekent in feite ‘gepaste zorgvuldigheid’. Deze toevoeging aan de bedrijfsvoering komt voort uit bepaalde wetten, zoals de Wet financieel toezicht (wft) en heeft als doel om inzichtelijkheid te creëren in de klanten die aangetrokken en geaccepteerd worden door bedrijven. Specifiek van bedrijven die opereren in de financiële markt wordt namelijk vereist dat ze een integere bedrijfsvoering voeren. 

Waarom is CDD zo belangrijk?

Door een CDD-beleid te handhaven, voorkomen organisaties uit de financiële sector dat kwaadwillenden hen gebruiken voor verkeerde doeleinden. Het doel van CDD hierin is om een scala aan integriteitsrisico’s te voorkomen, van witwassen tot het financieren van terrorisme. 

Toezichthouders en organisaties in de bancaire, fintech en de crypto/NTF markten hebben daarom steeds meer aandacht voor een goede CDD bedrijfsvoering. Niet alleen kunnen bedrijven fikse boetes verwachten wanneer ze niet aan de regels en wetten voldoen. Een goed CDD-beleid is ook directer in het belang van een instelling zelf. Het voorkomt namelijk dat ze betrokken raken in schandalen rondom witwaspraktijken en fraude, met alle gevolgen voor het bedrijfsimago van dien. 

Customer due diligence betekenis

Wat is een CDD analist?

Met een CDD beleid dat (binnen de wetgeving) bepaald mag worden door bedrijven zelf en een gebrek aan CDD opleidingen aan universiteiten en hogescholen, is er veel vraag naar goede CDD analisten. Zij brengen het Customer Due Diligence beleid in de praktijk. In een continu proces van nieuwe klanten verifiëren, verdachte transacties ontdekken en onderzoeken, zijn ze bezig met het bewaken van de integere bedrijfsvoering die zo cruciaal is. 

Het dagelijkse werk van CDD analist is divers. Het varieert van het opsporen van verdachte signalen en uitvoeren van analyses tot het schrijven van reviews en voeren van klant-gesprekken. CDD analisten die verder gevorderd zijn, zullen complexere analyses uitvoeren en meer verantwoordelijkheid dragen. Het dynamische veld van Customer Due Diligence kent veel doorgroeimogelijkheden, een relatief goed startsalaris en uitdagingen. Daarmee is het een interessant carrièrepad voor ambitieuze (young) professionals.

Benieuwd naar CDD in de praktijk? Lees hier hoe een dag in het leven van een CDD analist eruit ziet.

Lijkt het jou interessant om financiële criminaliteit te bestrijden? Dan is een carrière als CDD analist wat voor jou. Neem eens een kijkje op onze CDD traineeship pagina, waar we regelmatig nieuwe plekken hebben om jou een sterke start in het veld te geven. Al opgeleid en klaar om aan de slag te gaan? Zoek dan gerust door onze vacatures

Posted in CDD

Wat doet een CDD analist?

Sinds de komst van de Wet financieel toezicht (wft), zijn bedrijven verplicht om inzicht te hebben in de achtergrond van hun klanten. Customer Due Diligence (oftewel ‘gepaste zorgvuldigheid’) staat daarin centraal. CDD specialisten houden zich dagelijks bezig met het opsporen en bestrijden van financiële criminaliteit en helpen zo om een integere bedrijfsvoering te voeren. Maar wat doet een CDD analist precies? We leggen het je uit.

In het kort ben je als CDD analist verantwoordelijk voor het spotten van red flags, analyseren van transacties en beoordelen van risico’s. Daarin heb je contact met het bedrijf in kwestie en schrijf je reviews gebaseerd je inschatting van de risico’s. Zo help je om fraude, witwassen of de financiering van terrorisme tegen te gaan.

Als CDD analist kun je werkzaam zijn binnen verschillende sectoren. De twee voornaamste sectoren zijn de financiële sector, met bijvoorbeeld (groot)banken, en de FinTech sector, die draait om innovatieve financiële technologieën, zoals betalingsplatformen.

Wat je precies doet als CDD analist is afhankelijk van je functie, ervaring en verantwoordelijkheid. Daarom nemen we je mee in wat een junior CDD analist dagelijks doet en vertellen we je over het latere carrièrepad dat je kunt verwachten.

Dagelijkse werkzaamheden van een (junior) CDD analist

Een goede opleiding en de benodigde certificaten zijn onmisbaar voor een goede Customer Due Diligence analist. Heb je je traineeship afgerond en de benodigde wft’s en wwft’s op zak, dan start je bij je eerste opdrachtgever. Daar wordt je ingewerkt in de systemen en processen, die voor elk bedrijf of organisatie verschillen. Vervolgens ga je dagelijks aan de slag met het analyseren van transacties en schrijven van dossiers.

De taken van CDD analist Hessel

Zo zijn de werkzaamheden van junior CDD analist Hessel dagelijks verdeeld in 2 soorten. “In de ochtend start ik met een nieuw dossier. Ik voer analyses uit met onze systemen en ga aan de slag met het schrijven van de review. Dit doe ik zo ver mogelijk, tot ik op een gegeven moment meer informatie nodig heb.” Dat bestaat vaak uit extra documentatie van de klant. Ook komt het voor dat hij vragen heeft over een transactie.

Daarvoor neemt Hessel contact op met het bedrijf in kwestie en laat hij weten wat hij op welke termijn van ze nodig heeft. Omdat hij een tijd zal moeten wachten op die extra input, pakt hij in de middag een bestaand dossier op. Van die klant heeft hij inmiddels terugkoppeling ontvangen op zijn uitstaande vragen. Zo kan hij een risicobeoordeling vormen en die review afronden.

Benieuwd hoe een dag in het leven van Hessel eruit ziet? Je leest het hier!

CDD analist werkzaamheden

Verschillende soorten risico’s waar een CDD analist zich mee bezig houdt

Als CDD analist beoordeel je een klant of dossier dus op verschillende factoren. Zo maak je een inschatting van het risico dat ze betrokken zijn bij financiële criminele activiteiten. Hoewel de relevante risico’s per bedrijf of instelling verschillen, neemt Hessel je graag mee in zijn werkzaamheden.

Elke dag beoordeelt hij transactionele activiteiten op vier soorten risico’s:

  • Entiteit risico – Hoe zit de structuur van een bedrijf in elkaar? Hier wordt vooral gekeken hoe het eigendom en zeggenschap is verdeeld bij de klant.
  • Bedrijfsactiviteit risico – Welke activiteiten voert een bedrijf uit en hoe komt deze aan haar omzet?
  • Geografisch risico – Waar doet een klant uitgaven en is dat logisch? Hessel: “Een uitgave in Ierland kan heel normaal zijn, omdat daar veel softwarebedrijven gevestigd zijn waar klanten gebruik van maken. Maar dat geldt minder voor een uitgave een Cuba. Als ik zo’n transactie zie, neem ik contact op met de klant om het te kunnen beoordelen.”
  • Product risico – In welke productcategorieën worden de uitgaves gedaan? Zo is een softwarepakket heel normaal, maar een uitgave aan bijvoorbeeld een casino minder.

Overigens is het dus ook mogelijk dat je als CDD analist met andere risico’s aan de slag gaat. Welke dit zijn, is afhankelijk van de instelling waar je voor werkt en de klanten waar die zich mee bezig houden.

Senior Customer Due Diligence functies

Naarmate je meer ervaring, kennis en belangrijke skills opdoet, zijn er veel doorgroeimogelijkheden voor een mooie carrière. Wat een Senior CDD analist doet, verschilt enorm. Er zijn namelijk een hoop verschillende kansen binnen het vakgebied. Zo kun je je als expert bezighouden met gecompliceerde dossiers of focussen op special operations, klanten die in zwaar weer zitten. Maar je kunt er ook voor kiezen om nieuw CDD talent op te leiden of een team aan te sturen.

Benieuwd naar de ervaring van een Senior CDD expert? Lees dan ons interview met Bob Janssen. Janssen is KYC / CDD trainer, manager en risico expert op het gebied van CDD binnen virtual assets, zoals cryptocurrency en NFTs.

Zelf CDD analist worden

Heb je interesse in een carrière in Customer Due Diligence? In onze kennishub vind je alles wat je wil weten over dit dynamische vakgebied.

Lees deze artikelen om te kijken of CDD bij jou past én meteen een sterke start te maken in het veld.

Op die manier draagt een CDD analist dagelijks bij aan het bestrijden van financiële criminaliteit. Zelf aan de slag als Customer Due Diligence specialist? Solliciteer hier direct voor een plek in het aankomende traineeship.

Met speciale dank aan Hessel Adrichem

Posted in CDD

Transparant uitgelegd: het salaris van een CDD analist

Heb je interesse om te starten als CDD analist en ben je benieuwd wat je gaat verdienen? Het salaris van een CDD analist is afhankelijk van een aantal aspecten zoals werkervaring, opleiding en je dagelijkse verantwoordelijkheden. In deze blog geven we je een indicatie van het salaris dat je kunt verwachten en transparantie in hoe dit is opgebouwd. 

Salaris beginnende CDD analist

Net als in vrijwel ieder ander vakgebied is je werkervaring een belangrijke indicator van de hoogte van je salaris als CDD analist. Hoe langer je werkzaam bent in Customer Due Diligence, des te meer verantwoordelijkheden, kennis en ervaring je zult hebben. 

Hoewel het salaris verschilt per bedrijf en sector, gelden grofweg de volgende normen:

  • Junior CDD analist: salaris tussen €2.600 en €3.000 per maand
  • Medior CDD analist: salaris tussen €3.000 en €4.500 per maand
  • Senior CDD analist: salaris tussen €4.200 en €5.200 per maand

Leuk, die indicaties. Maar wat kun je nu écht verwachten als startende CDD analist? Daar zijn we transparant over. Rond je bij Loyal Interim je CDD traineeship af, dan begin je direct als junior CDD analist bij partijen zoals Rabobank, ABN AMRO en ICS. Daarmee verdien je een vast bruto salaris van €2.846,23 per maand, op basis van een 40 urige werkweek.

Benieuwd hoe dit salaris is opgebouwd? Lees verder of download hier de salaris breakdown. 

De rol van je opleiding

Naast de opdrachtgever en markt waarin je werkzaam bent, speelt ook je opleidingsniveau een rol. Zoals vaak het geval is, verdienen universitair opgeleide starters vaak meer dan hun tegenhangers van het HBO en MBO. Naarmate je loopbaan vordert, zullen opleidingsverschillen echter minder uit gaan maken. 

CDD analist salaris transparantie

Je loopbaan: hoe het salaris van een CDD analist groeit

Wanneer je carrière zich ontwikkelt, ontstaan er meer kansen om je salaris te verhogen. Terwijl je opleiding minder uit begint te maken, worden zaken zoals groei, expertise en ervaring belangrijker. In medior en senior functies voer je complexere analyses uit, draag je meer verantwoordelijkheden en stuur je soms zelfs een team aan. Daar komt een hoger salaris bij kijken.

Wil je meer salaris verdienen als CDD analist, dan is persoonlijke ontwikkeling dus enorm belangrijk. Dit geldt voor zowel je hard als soft skills. Daarom focussen we bij Loyal Interim op jouw ervaring en groei, ook nadat je het traineeship hebt afgerond. We willen namelijk niet alleen dat je plezier in je functie en bij je opdrachtgever hebt, maar ook dat je groeit op jouw manier. Zodat je de kansen krijgt waar jij naar op zoek bent en je ideale carrière creëert. 

Dit vind je misschien ook leuk: 3 CDD analisten vertellen over hun traineeship ervaringen.

Transparantie over jouw salaris als CDD analist

Bij Loyal Interim staan we voor transparantie in salaris. Daarom laten laten we zien wie wat verdient en waarom. Dat betekent ook dat wij inzicht geven in onze marges. Hierdoor kunnen we altijd laten zien dat er zo veel mogelijk ten goede komt aan jou als Loyal.

Je ontvangt bijvoorbeeld een hogere beloning als je tenminste 95% declarabel bent. De kosten voor ziekteverzuim zijn immers niet gemaakt. Je kunt er ook voor kiezen om tijdens je eerste periode bij Loyal Interim je pensioenopbouw uit te laten betalen. Maak je geen reiskosten? Dan wordt je salariscomponent groter.

Ga je aan de slag als CDD analist, dan werk je volgens onze unieke modellen. Daarmee krijg je volledig inzicht in wat je verdient. Zo kom je nooit voor verrassingen te staan en ben je eigen baas over bonus componenten en je opleidingsbudget. 

Benieuwd naar alle details? Bekijk hoe ons CDD analist salaris is opgebouwd of kijk welk verdienmodel het best bij jou past.

Op deze manier is het salaris van een CDD analist opgebouwd en kan het variëren afhankelijk van opleiding, ervaring en ontwikkeling. Ben je benieuwd geworden naar een loopbaan in Customer Due Diligence of wil je je functie als CDD analist graag een sterke start geven? Met ons CDD traineeship helpen wij je om direct zo goed mogelijk in de arbeidsmarkt te starten. Op deze pagina kun je informeren of direct solliciteren. 

Posted in CDD

Interview met Bob Janssen: “De risico’s van crypto blijven een black box voor veel bedrijven”

In de fast-paced markt van cryptocurrency vliegen transacties in seconden de wereld over. Met financiële criminelen die de laatste wetgeving altijd een paar stappen voor zijn, is een verscherpte focus op Customer Due Diligence (CDD) rondom crypto onmisbaar. Toch blijven deze virtual assets – en het nastreven van bijbehorende reguleringen – voor veel bedrijven ongrijpbaar. Daarom interviewde Loyal Interim Bob Janssen, trainer, manager en risico expert op het gebied van CDD in de wereld van virtual assets. 

Het gesprek begint met een duik in de indrukwekkende en diverse carrière die Bob Janssen al achter de rug heeft. Met ervaring in financial institutions en private equity funds, is hij nu werkzaam in special operations, agri-food & water en energy portefeuilles. Zijn sterkte ligt in het altijd verder willen zoeken en een continue drang naar wat hij zelf ‘permanente educatie’ noemt. Want up-to-date proberen te blijven, blijkt onmisbaar in dit veld.

Loyal Interim: Klopt het dat het CDD vakgebied enorm snel verandert en ontwikkelt?

Janssen: “Het is niet bij te houden. Wil je alles bijhouden, dan heb je te weinig uren in je dag. Dat geldt bovenal voor crypto. Het lukt nog enigszins, maar ik ben bang dat het over een paar jaar niet meer te doen is.” 

Gaat het dan om technologie en ontwikkelingen, of tevens het volume van de transacties?

“Beide, die laatste is ook zeker van belang. Ik vergelijk het altijd als volgt: in de eerste periode van de lockdown kwam geen enkel vliegtuig nog binnen op Schiphol; de Marechaussee had dus, in plaats van honderdduizenden mensen op een dag, slechts drie volle vliegtuigen aan passagiers te controleren. Stel dat daar één grote, zwetende, nerveus om zich heen kijkende man in staat – tussen nog geen vijftig andere mensen. Die pik je er meteen uit. Zou diezelfde man – even gespannen – in een vol publiek op Lowlands staan, dan valt het niet op. 

Datzelfde geldt voor crypto; nog lang niet iedereen houdt zich daar nu mee bezig en dus valt financiële criminaliteit sneller op. Maar als de populariteit snel blijft stijgen, wordt dat een ander verhaal.” 

Ontwikkeling van wereldwijde crypto Customer Due Diligence regelgeving

Hoe zie jij de ontwikkeling van het vakgebied en de technologie om die exponentiële groei bij te benen?

“Het vakgebied loopt er eigenlijk altijd wel een beetje achteraan. Dat kan ook niet anders, want je kunt niet vooruit kijken naar wat een crimineel gaat doen. Neem als voorbeeld de crypto wallets in El Salvador. Een mooi idee, maar het is nu al bekend dat anderen daar die wallets opkopen. Hoewel het een ingenieus systeem leek te zijn, kan het nu gebruikt worden om te handelen op naam van een ander – en dus voor money laundering en finance of terrorism gebruikt worden. 

Nu, achteraf, hebben ze daar een policy voor: het zelf moeten aanmelden van je bitcoins en aangeven aan wie je ze eventueel verkoopt. Maar het kwaad is dan al geschied. En dat is eigenlijk continu zo. Zo komt er op dit moment ook een wetgeving op virtual asset service providers*. Maar hoewel aanbevelingen door de FATF al in 2018 geïnitieerd zijn, is wet- en regelgeving nog niet geïmplementeerd.”

* Virtual asset service provider: een bedrijf of persoon die zich bezig houdt met het bewaren, converteren of overzetten van, of op een andere manier deelneemt in, virtual assets zoals cryptocurrency. (Bron: FATF)

Dat klinkt als bureaucratie. 

“Klopt, en het is ook nog eens internationaal. De soms lage snelheid in het ontwikkelen van de nodige nieuwe wet- en regelgeving – rekening houdende met gevestigde procedures – moet dus niet alleen in Nederland overwonnen worden, maar ook op Europees en internationaal niveau.”

Crypto customer due diligence global

Hoe werkt het met de regelgeving op een internationale schaal?

“Tijdens de G-7 Summit in Parijs in 1989 werd de definitie van anti-money laundering en counter finance of terrorism verder uitgewerkt. Daaruit ontstond de Financial Action Task Force on Monday Laundering (FATF), en belangrijke speler in de strijd tegen (virtuele) financiële criminaliteit. Vandaag de dag verzamelt een aantal grote organisaties (waaronder de OECD/United Nations en de OFAC) informatie op basis van observaties. Die observaties worden omgezet in aanbevelingen (recommendations) door de FATF en verspreid over de aangesloten jurisdicties. Dit zijn er inmiddels meer dan 200. De aanbevelingen worden, binnen Europa, vertaald in AML Directives, waarna de lidstaten hier zelf haar wet- en regelgeving op dient aan te passen. Dat brengt dus al een paar extra stappen in het proces.”

Dus het moet langzaam doorsijpelen naar alle landen en instellingen, terwijl het in het veld razendsnel gaat...

“Ja, maar het innoveren van technologie en ontwikkelen van regelgeving gaat gelukkig ook steeds sneller, omdat de organisatie daar de noodzaak toe zien. Het gebruik van deze virtual assets is immers steeds meer wijdverspreid en er duiken continu bijzondere nieuwe snufjes op. Denk bijvoorbeeld aan mixers en privacy coins, daar kun je momenteel helemaal niets aan doen. Dus zullen er oplossingen moeten komen. Waar wordt de grens getrokken?”

Dit artikel vind je misschien ook interessant: De rol van CDD en KYC in de dynamische wereld van NFTs

Richtlijnen & Customer Due Diligence in de Nederlandse praktijk

Hoe ziet dat eruit in Nederland?

“Vanuit de FATF komen recommendations door bij Nederlandse instellingen, die het naleven hiervan dagelijks in de praktijk brengen. Andersom koppelt de politie, die de meldingen van financiële criminaliteit binnenkrijgt, belangrijke zaken weer terug op internationale schaal. Ook de Nederlandse bank is er druk mee bezig, want zij moeten vergunningen verlenen aan de virtual asset service providers. Wat doen die providers eraan om te weten wie er achter die wallets zitten?

Ik denk overigens niet dat een financiële instelling zoals een bank, verzekeraar of trustkantoor echt goed kan worden in het virtuele aspect. Voor hen is het bijna ongrijpbaar. In mijn ervaring heb je twee stromen: real life en virtual life. Virtual life zijn je virtual assets, in real life converteer je die naar hard currency. En het is precies die scheidslijn – het converteren van het een naar het ander – waar ik vind dat banken heel erg scherp in moeten zijn. Zij geven immers het geld uit dat gegenereerd wordt door virtual assets.” 

Zijn ze daar op dit moment al scherp in?

“Het is wellicht te nieuw om er hele harde richtlijnen voor te hebben. Je ziet dat instellingen vaak een beetje zoekende zijn. Overigens zijn er wel whitelists van aanbieders die gereguleerd zijn door erkende regulators of onder toezicht staan van erkende toezichthouders. Dit geeft het comfort dat deze aanbieders hun zaken op orde hebben. Amerikaanse justitie heeft tevens een blacklist van virtual asset service providers gepubliceerd. Zo kunnen partijen beter beoordelen van wie ze wel geld aan kunnen nemen en wie ze de deur moeten wijzen.”

Door wie zijn ze dan gescreend?

“Goede vraag. Dat komt eigenlijk weer terug op die aanbevelingen waar ik het zojuist over had. Ook Nederland heeft eisen waar je als virtual asset service provider aan moet voldoen – gebaseerd op die aanbevelingen – maar elk land zal die net wat anders interpreteren. Vandaar dat je ook altijd kijkt naar een bepaalde nexus: is er een koppeling tussen deze provider en zit die bijvoorbeeld op meerdere continenten? Dan moet je in feite de wetgeving van meerdere landen over het beleid van deze provider heen leggen. En dat maakt het er niet makkelijker op.”

Dus als iets is goedgekeurd in Nederland, hoeft dat niet op internationale schaal te gelden?

“Absoluut. Overigens houden we het natuurlijk wel bij en wordt dat ook weer gedeeld. Als een virtual asset service provider in de VS op de blacklist komt te staan, dan krijgen we daar in Nederland ook een signaal van en zal die ongetwijfeld bij ons onder verscherpt toezicht worden geplaatst. We praten met elkaar, maar blijven onafhankelijk.” 

Crypto financiele criminaliteit CDD

Het belang van goede CDD analisten

Dat kan niet makkelijk zijn, zeker gezien de vraag naar CDD momenteel zoveel groter is dan het aantal goede analisten…

“Nee. Gelukkig zijn er wel speciality teams. Iedere grootbank heeft tegenwoordig wel een paar mensen in dienst die bedreven zijn in het controleren van dit soort dingen. Maar bij de overgrote meerderheid blijven crypto en de benodigde Customer Due Diligence toch een beetje een black box. Terwijl het eigenlijk niet zo moeilijk hoeft te zijn.” 

Hoe wordt dat opgelost? Zijn er trainingen op het gebied van crypto?

“Niet dedicated aan CDD in relatie tot virtual assets. We hebben bijvoorbeeld wel eens een masterclass gemaakt over anti-money laundering en counter finance of terrorism. Het is dan een van de topics die we bespreken, maar niet de hoofdzaak.” 

Hoe kunnen (aspirant) Customer Due Diligence analisten zich specialiseren op het gebied van crypto en virtual assets? 

“Een belangrijke skill is bedenken hoe je dit soort technologieën kunt gebruiken. Niet ten goede, maar ten slechte. Die denktrant vind ik belangrijk om mee te geven. Zou je overal een masterclass of casestudy van maken, dan kun je boeken vullen. Ik probeer dus altijd vanuit het risico te denken: vanuit welke hoeken kan ik dit aanvliegen, waar moet ik op letten, wat zijn de risico’s binnen bepaalde producten of landen? Daar wil ik altijd graag over sparren met mensen. Dat zij begrijpen dat juist in de voordelen van het product, ook de nadelen liggen. 

Het is natuurlijk een geval van ervaring; hoe vaker je aan dergelijke cases werkt, hoe handiger je erin wordt. Het in de praktijk brengen is in elk vakgebied waar de uitdaging ligt. Maar crypto is nieuw en vrij omvangrijk, en dat wordt alleen maar meer. Customer Due Diligence binnen crypto is dus zeker een uitdaging en wel een enorm interessante.” 

De kansen en uitdaging overlappen nauw in het veld van cryptocurrency en andere virtual assets. Door de internationale schaal, de anonieme natuur van transacties en het snelgroeiende volume van gebruikers en service providers, is het cruciaal om op de hoogte te zijn van de risico’s. Nieuwsgierige en ervaren CDD analisten zijn dan ook onmisbaar voor een groeiend aantal bedrijven. In onze kennishub lees je alles over Customer Due Diligence en haar rol in crypto en andere virtual assets, zoals NFTs. Ben je op zoek naar getalenteerde CDD’ers om je bedrijf te versterken? Neem dan contact op met ons team. 

Met speciale dank aan Bob Janssen

Posted in CDD

De rol van CDD en KYC in de dynamische wereld van NFTs

Non-Fungible Tokens (NFTs) kenden het afgelopen jaar een sterke stijging in populariteit. Ze zijn niet meer weg te denken in de wereld van virtual assets. Maar de nieuwe ontwikkelingen brengen ook financiële veiligheidsrisico’s met zich mee, voor zowel bedrijven als particulieren. Daarom ging Loyal Interim in gesprek met CDD / KYC manager, trainer en coach Bob Janssen over de risico’s, reguleringen en verwachte toekomst van NFTs, evenals de rol die Customer Due Diligence daarin gaat spelen.

NFTs zijn digitale tokens of certificaten die het eigenaarschap van een (digitaal) asset dat aan dat token verbonden zit, waarborgt. Met een NFT kun je rechtmatig eigenaarschap van bijvoorbeeld kunst bewijzen en onrechtmatige digitale kopieën voorkomen. 

Hoewel het concept voor sommigen nog ongrijpbaar voelt, komen NFT transacties in principe neer op het wisselen van eigenaarschap. Dit gebeurt op een manier waarbij traditionele instanties volledig buiten spel gelaten worden. Deze nieuwe speler in de wereld van virtual assets (waar ook crypto zich tot mag benoemen), komt dan ook voort uit een wantrouwen in de overheid en banken. Het nieuwe systeem is, in contrast, volledig gebaseerd op een vertrouwen in de mensheid. Wanneer dit vertrouwen echter – onvermijdelijk – geschonden wordt door kwaadwillenden, brengt dit financiële veiligheidsrisico’s met zich mee.

Financiële veiligheidsrisico’s van NFTs

De risico’s van NFTs zijn te vinden in de veelgeprezen voordelen. Enerzijds vinden de early adopters het fantastisch dat er een systeem is bedacht waarin je vrijelijk zaken zoals digitale assets, kunst en zelfs vastgoed kunt verhandelen. Het gaat snel en er is geen tussenkomst van banken, notarissen en andere instellingen. Daardoor is de anonimiteit en privacy ongeëvenaard. Anderzijds betekent het gebrek aan toezicht een vergroot risico op financiële criminaliteit, zoals witwassen, fraude en de financiering van terrorisme. 

Janssen: “Zodra iets eenmaal virtueel is, kan er enorm veel mee gedaan worden. Je kunt het ongrijpbaar maken. Bijvoorbeeld als je een NFT met crypto betaalt via een mixer, vanuit een privacy coin. Het is vrijwel onmogelijk om dan te achterhalen van wie het is.” 

Stel je voor: de virtuele valuta welke net is binnengekomen in jouw wallet blijkt afkomstig van drugsgeld. Je hebt je vakantiehuis net verkocht aan een van de nazaten van Joaquín “El Chapo” Guzmán. Met een beetje creativiteit ziet niemand het.

Bob Janssen

Reguleren van NFTs en andere virtual assets

Volgens Janssen liggen de kansen op controle en regulering op dit moment vooral in de overgang van virtual naar real life asset, en andersom. Zodra het op een zogenaamde wallet (de plek waar de privésleutels van de transacties opgeslagen staan) komt, staat het aan een naam gekoppeld. Daar wordt het inzichtelijk en kan het opgepikt worden. Het feit dat deze regulering bestaat, betekent tevens dat we kunnen verwachten dat spelers in de markt met ‘gepaste zorgvuldigheid’ zullen handelen. Daarin zien we de basis van Customer Due Diligence.

Benieuwd naar de details van de regulering van virtual assets? Je leest het in dit interview.

Customer due diligence NFT Bob Janssen

NFTs als betaalmiddel bij bedrijven

Overigens lijkt dit niet genoeg; nieuwe ontwikkelingen in het veld brengen in rap tempo nieuwe uitdagingen mee zich mee. Global players zoals Amazon en eBay onderstrepen het belang van NFTs. Berichten wijzen er zelfs op dat Amerikaanse keten Walmart van plan is om eigen cryptocurrencies en NFTs te gaan creëren. De verwachting is dat meer organisaties snel zullen volgen in het creëren van – op zijn minst – betalingsplatformen gebaseerd op virtuele assets. De volledig virtuele natuur van deze nieuwe transacties brengt een uitdaging met zich mee wat betreft toezicht en regulering, nu de assets simpelweg overgemaakt kunnen worden.

Overigens verwacht Janssen dat de bedrijven zelf verplicht zullen worden hun eigen Due Diligence uit te voeren, indien ze zelf gaan fungeren als virtual asset service providers of exchange institutions. Net als al verwacht wordt van tastbare financiële instellingen, zullen ook zij moeten weten waar hun geld vandaan komt. Hoewel er onmiddellijk vraagtekens ontstaan bij de praktische uitvoering en infrastructuur hiervan, is het volgens hem zaak dat er zo snel mogelijk breed gedragen regelgeving komt die aangeeft waar naar gekeken moet worden en accepteerbaar is. 

Verwachte Customer Due Diligence ontwikkelingen in NFTs

Virtual asset service providers

Kijkend naar het toekomstbeeld van NFTs en de reguleringen die zullen volgen, verwacht Janssen dat bedrijven er voornamelijk voor zullen kiezen om te werken met virtual asset service providers. Zo is te voorkomen dat ze zelf tijd, geld en energie in Customer Due Diligence hoeven te steken. Welke service providers hierin de boventoon gaan voeren, zal de komende jaren blijken. Ongetwijfeld zal de mate waarin verschillende service providers kunnen voldoen aan opkomende en huidige reguleringen – en de positieve beoordeling die daaruit voortkomt – een rol hierin spelen.

De opkomst van Artificial Intelligence in CDD

Daarnaast voorziet Janssen ook een andere ontwikkeling in het veld: de samenwerking tussen Artificial Intelligence (AI) en de CDD analist. Hij verwacht dat er op redelijk korte termijn geavanceerde computers kunnen komen. Die kunnen helpen met het doorspitten van big data en signaleren van verdachte transacties en activiteit. Met de CDD analisten als voornaamste kostenpost voor bedrijven, is te verwachten dat het investeren in dergelijke AI zowel een goede kans als reëel toekomstbeeld vormt.

Overigens hoeven de ambitieuze CDD analisten die werken of trainen in het veld niet te vrezen voor hun baan. “Een computer kan bijzonderheden in klantbeelden detecteren en uitspugen. Maar er zal nog steeds een menselijke analyse nodig zijn om te interpreteren wat het betekent.” Zo lijken analisten juist doelgerichter hun talenten in te kunnen zetten; in plaats van een grote berg transacties door te spitten op zoek naar red flags, kunnen ze signaal gedreven gaan werken.

NFTs en andere virtual assets bieden interessante mogelijkheden, maar ook een vraag om breed gedragen regelgeving en technologie die het tempo van deze fast-paced wereld kan bijbenen. CDD en KYC blijven onmisbaar om ook in deze enigszins ongrijpbare markt financiële criminaliteit te bestrijden. In onze kennishub kun je meer lezen over Customer Due Diligence, NFTs en andere virtual assets. Wil je jouw team versterken met talentvolle CDDers? Neem dan contact op met ons gespecialiseerde team.

Met speciale dank aan Bob Janssen

Posted in CDD

Welke opleiding heb je nodig als CDD analist?

Customer Due Diligence is dynamisch, fast-moving en enorm relevant in de wereld van nu. Het is dan ook niet gek dat steeds meer (young) professionals de ambitie hebben om financiële criminaliteit te bestrijden als CDD analist. Maar welke opleiding heb je nodig om als succesvolle CDD analist aan de slag te gaan? In deze blog vertellen we je alles over opleidingen, certificaten en de overgang naar een eerste opdrachtgever.

De opleiding voor CDD analist

Ondanks de relevantie van het vakgebied, is er (nog) geen gespecialiseerde opleiding tot CDD analist. Toch heb je als CDD analist wel een specifieke skillset en kennisbasis nodig, die je niet (volledig) meekrijgt op je reguliere hbo of universitaire opleiding. Daarom bestaan er traineeships, die je helpen om in korte tijd te ontwikkelen tot junior CDD analist.

Benieuwd hoe een CDD analist opleiding eruit ziet? We geven je een voorbeeld. De basis van ons eigen Loyal Interim CDD traineeship bestaat uit 5 trainingsdagen, gedurende één maand. Hierin leren onze gerenommeerde trainers je in korte tijd alle relevante kennis en belangrijke praktische en persoonlijke skills. Dit varieert van het schrijven van rapporten tot het voeren van gesprekken en succesvol functioneren binnen een team van CDD analisten. Ook kun je oefenen met acteurs om vol zelfvertrouwen aan de slag te gaan.

Daarnaast word je uitgenodigd voor seminars, masterclasses en andere Loyal Interim evenementen. Op die manier haal je zoveel uit je traineeship als je zelf wil. Aan het einde van je opleiding ontvang je de benodigde wft’s & wwft’s en ga je aan de slag bij je eerste opdrachtgever. 

Wft’s & wwft’s: je opleidingscertificaten

Hoewel er dan misschien geen reguliere opleidingen zijn, zijn er wel certificaten waar je als aankomend CDD analist mee te maken krijgt: de wft’s en wwft’s. Deze laten zien dat je de kennis hebt van de belangrijke wetten die gelden in het vakgebied (Wet op financieel toezicht & Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Ze garanderen daarmee dat je kunt voldoen aan de eisen die aan financieel dienstverleners worden gesteld. 

Omdat ze een cruciale basis voor werkzaamheden vormen, stellen opdrachtgevers vaak als voorwaarde dat je ze in bezit hebt. Om die reden zitten bij het Loyal Interim traineeship alle benodigde wft’s en wwft’s gratis inbegrepen, zodat je na je opleiding direct als CDD analist aan de slag kunt gaan. 

CDD analist opleiding

Na je CDD traineeship

Heb je je opleiding en de benodigde wft’s en wwft’s binnen, dan is het tijd om te beginnen in je nieuwe functie. Als CDD analist ga je vaak aan de slag in de bancaire of fintech sector, om daar te helpen met het bestrijden van financiële criminaliteit. 

Overigens ben je na je traineeship nog niet uitgeleerd. Ieder vakgebied en bedrijf heeft Customer Due Diligence namelijk op een eigen manier ingericht, bijvoorbeeld als het aankomt op processen en systemen. Hoe je hiermee te werk gaat, leer je on the job. Na je opleiding is het dus hoofdzaak om op zoek te gaan naar de juiste opdrachtgever. 

Het zoeken van een eerste opdrachtgever die bij jou past, hoef je bij een traineeship van Loyal Interim overigens niet zelf te doen. Ons toegewijde CDD team heeft niet alleen contact met toonaangevende opdrachtgevers, zoals Rabobank, ABN AMRO, ICS en Intertrust), maar helpt je ook bij het solliciteren. Zo kun je snel je praktische skills groeien, ervaring opdoen in een betaalde functie en met veel plezier een succesvolle carrière als CDD analist opbouwen. 

Kosten van een CDD opleiding

De kosten van het volgen van een opleiding of traineeship tot CDD analist verschillen per instelling. Ook het behalen van je wft’s en wwft’s verschilt per aanbieder, al kun je hiervoor gemiddeld uitgaan van een paar honderd euro.

Bij Loyal Interim doen we dat anders. Volg je ons traineeship, dan is dat gratis. Inclusief een opleiding door gerenommeerde trainers en alle benodigde certificaten. Wij helpen je namelijk om direct met succes aan de slag te gaan als junior CDD analist voor een van onze opdrachtgevers en zorgen dat je je vervolgens door kunt blijven ontwikkelen. Daarom nemen wij je opleiding graag voor onze rekening. Win-win, toch?

Heb jij interesse in de dynamische wereld van CDD en wil je graag een goede start maken in het veld? Neem dan eens een kijkje op onze CDD traineeship pagina om te kijken wanneer onze volgende opleiding tot CDD analist start en direct te solliciteren. 

Posted in CDD