5 belangrijke competenties van een goede CDD analist

In het bestrijden van financiële criminaliteit spelen CDD analisten een centrale rol binnen financiële en FinTech bedrijven. Het is een vakgebied vol ambitie, innovatie en kansen. Ben je benieuwd of een carrière in Customer Due Diligence bij jou past of wil je je vaardigheden verbeteren? Wij zetten de 5 belangrijkste competenties van een goede CDD analist voor je op een rijtje.

1. Analytisch vermogen

Het is een van de dingen die vrijwel alle CDD’ers met elkaar gemeen hebben: ze vinden het heerlijk om diep in transacties, documenten en systemen te duiken. En dat is ook nodig, want misschien wel de belangrijkste competenties als CDD analist is analytisch en kritisch denkvermogen. Als CDD analist wordt er van je verwacht dat je altijd 3 stappen verder gaat dan de rest.

Hoewel dit deels een eigenschap is die sommigen van nature bezitten, kan het ook getraind worden in een goed CDD traineeship. Zoals Meissa, alumnus van het CDD traineeship, zo passend zegt: “We hebben geleerd om geen genoegen te nemen met een antwoord, maar je eigen conclusie te vellen op basis van feiten. En om daarin vooral ons onderbuikgevoel niet te negeren.” En dat heeft alles te maken met de volgende competentie.

2. Een gezonde portie wantrouwen

Het wordt ook wel gelabeld als nieuwsgierigheid of inschattingsvermogen. Toch omschrijft eigenlijk niets het beter dan “een gezonde portie wantrouwen”, de term die CDD / KYC expert Bob Janssen eraan geeft. En dat is ook wel nodig in het dynamische vakgebied. Met enorm snel ontwikkelende technologie (denk bijvoorbeeld aan NFTs), zijn financiële criminelen de wetgeving en handhaving ervan altijd voor.

Als goede CDD analist probeer je je – vanuit die gezonde portie wantrouwen – in te leven in de technologie. Hoe kunnen de nieuwste innovaties gebruikt worden, niet ten goede, maar juist voor frauduleuze doeleinden? Dit helpt je tevens om red flags te herkennen. Zo weet je wanneer je vanuit je helikopterview in moet zoomen op verdachte transacties binnen een dossier.

Dit vind je misschien ook interessant: interview met Bob Janssen over de risico’s, ontwikkelingen en rol van CDD in cryptocurrency.

Skills CDD analist

3. Communicatie skills

Goede communicatieve vaardigheden zijn onmisbaar als CDD analist. Niet alleen werk je nauw samen met een team, waarschijnlijk zul je ook regelmatig contact hebben met klanten. Zoals Hessel, een Loyal die begon als CDD trainee en nu werkzaam is als CDD analist, vertelt in zijn ervaring met het traineeship: “Sommige klanten zijn heel druk, anderen willen weer helemaal niet meewerken.” Het is de kracht van een goede CDD’er om vertrouwen te creëren, zodat zij met volledige medewerking de (van nature gevoelige) informatie aan je willen geven.

4. Overtuigingskracht

De meeste bedrijven waar je in, voor of mee werkt, zijn een commerciële instelling. Dat betekent dat ze graag omzet en klanten binnenhalen. Als CDD analist kijk jij echter kritisch naar de herkomst van dit geld. Zoals Bob Janssen ons vertelde in ons interview met hem: “CDD is money burning, in plaats van money earning“.

Het is dan ook niet ongewoon om als CDD analist weerstand te krijgen van een professional buiten het CDD vakgebied. Hoewel het steeds bekender wordt, snappen ze namelijk niet altijd waarom die deep-dive in de oorsprong van een klant echt nodig is. Daar komt overtuigingskracht als belangrijke competentie om de hoek. Als goede CDD analist zorg je immers dat je de resources, tijd en medewerking krijgt om alle nodige extra documentatie van een klant te ontvangen en diep in verdachte transacties te duiken.

5. Goede schrijfvaardigheden

Last but not least: als CDD kun je niet zonder goede schrijfvaardigheden. Het schrijven van reviews is namelijk een belangrijk onderdeel in de werkzaamheden van een CDD analist. Naast dat een goede beheersing van de Nederlandse en/of Engelse taal belangrijk is, komt ook hier de overtuigingskracht terug. Kun je de lezer van je review meenemen in je argumenten voor de risico beoordeling? Gelukkig hoef je je geen zorgen te maken als je geen geboren schrijver bent. Zowel een goed CDD traineeship als de ervaring die je vervolgens op doet in de praktijk, helpen je om deze competentie te ontwikkelen.

Dit vind je misschien ook interessant: een dag in het leven van CDD analist Hessel.

Of je het nu aan een recruiter, senior expert of beginnend analist vraagt, dit zijn de vijf belangrijkste competenties die je volgens iedereen nodig hebt als CDD analist. Ben jij benieuwd of een Customer Due Diligence carrière iets voor jou is? Neem dan eens een kijkje in onze uitgebreide CDD kennishub. Direct starten? Solliciteer hier voor een plek in het volgende traineeship.

Posted in CDD

8 redenen om CDD analist te worden

Je ziet ze ongetwijfeld steeds vaker voorbij komen: Customer Due Diligence en de analisten die werkzaam zijn in het veld om financiële criminaliteit te bestrijden. Als je twijfelt of een carrière in het fast-paced, uitdagende en interessante vakgebied iets voor jou is, lees dan verder. In dit artikel geven we je 8 redenen om CDD analist te worden.

1. Je werkt bij een vooraanstaand bedrijf

Waar je als starter normaal moeite hebt om gewilde bedrijven binnen te komen, heb je daar als CDD analist een grote voorsprong in. Bedrijven zoals fintech startups of grootbanken zijn namelijk altijd op zoek naar getalenteerde en goedgetrainde CDD analisten. Om je kansen te vergroten, is het aan te raden om een goed traineeship te volgen en je benodigde wft’s en wwft’s te halen. Op die manier start je onmiddellijk sterk in de markt. 

2. De interessante doorgroeimogelijkheden

Ben je eenmaal binnen bij het bedrijf van je dromen, dan heb je tevens veel mogelijkheden om door te groeien in Customer Due Diligence en gerelateerde functies. Het veld is breed en je kunt proeven van verschillende sectoren en functies. Ben je meer geïnteresseerd in agri-food & culture of energy portefeuilles, in special operations of juist virtual assets? En wil je de ladder opklimmen tot manager of geef je liever trainingen aan aanstormende CDD talenten? De mogelijkheden om je eigen carrière vorm te geven, zijn eindeloos. 

3. Je maakt impact

Ongeacht het bedrijf of de sector waarin je werkt, als CDD analist heb je altijd een relevante functie. In het bestrijden van fraude, witwassen en andere financiële criminaliteit, draag je op een belangrijke manier bij aan de maatschappij. 

4. Het salaris

Niet geheel onbelangrijk natuurlijk: een mooi salaris. Vind je het interessant om te gaan werken binnen Customer Due Diligence, dan heb je niets te klagen. Al vanaf je start als CDDer verdien je een mooi salaris met voordelen. Naarmate je meer kennis en ervaring opdoet en hogere functies en verantwoordelijkheden aanneemt, kan je salaris bovendien snel doorgroeien. Vind je het interessant om meer te weten over het salaris van een (startende) CDD analist? Lees dan dit transparantie artikel over onze salaris breakdown of bekijk de offerte

Redenen om CDD analist te worden

5. Je bent onderdeel van een team

Werk je graag op jezelf, maar vind je het ook leuk om onderdeel uit te maken van een team van andere ambitieuze gelijkgestemden? Customer Due Diligence biedt een perfecte samenkomst tussen individualistische taken en team-werk. Hoewel je zelf aan je cases werkt, zul je veel schakelen met je collega’s, manager en andere teamleden. Op die manier maak je samen impact. 

6. De markt is gericht op starters

Sta je op het punt om een traineeship af te ronden en twijfel je over de overgang naar het werkveld? Binnen Customer Due Diligence zul je niet in je eentje een sprong in het diepe hoeven te nemen. Het snel veranderende vakgebied weet namelijk als geen ander hoe belangrijk training en educatie is, en is daarmee bijna ongeëvenaard in haar begeleiding van starters. Van traineeships tot seminars en de onboarding bij je opdrachtgevers: er is aandacht voor leren, groei en ontwikkeling vóór je start en lang daarna. 

7. Het heeft een interessante toekomst

Het maakt niet uit of je een CDD analist in training of een doorgewinterde expert bent: er ligt een mooie toekomst voor je open wanneer je werkzaam bent in het veld van Customer Due Diligence. Het fast-paced vakgebied ligt vol analytische uitdagingen en maatschappelijke kansen. Ook zet het je aan de voorgrond van interessante ontwikkelingen in de wereld van vandaag, zoals bijvoorbeeld op het gebied van virtual assets als cryptocurrency en NFTs

8. Je kunt flexibel werken

Last but not least: als Customer Due Diligence analist kun je flexibel werken op een manier die jou uitkomt. Zo kun je bijvoorbeeld remote werken en zowel parttime als fulltime aan de slag. Hoe je je werkleven ook in wil delen, dit innovatieve veld biedt je veel verschillende mogelijkheden en kansen.  

Ben je overtuigd dat een carrière als CDD analist iets voor jou is en benieuwd naar de opleidingsmogelijkheden? Op onze traineeship pagina lees je er alles over en kun je direct solliciteren, voor een sterke start in het veld. Ben je benieuwd naar meer interessante artikelen over de uitdagingen, kansen, ontwikkelingen en meer binnen Customer Due Diligence? Bezoek dan eens onze kennishub

Posted in CDD

3 CDD analisten vertellen je over hun traineeship ervaring

Een CDD traineeship helpt je om sterk te starten in het dynamische, snel ontwikkelende vakgebied. Ervaren trainers leren je in sneltreinvaart de skills en kennis die je nodig hebt binnen Customer Due Diligence. Benieuwd hoe het is om een CDD traineeship te volgen? Hessel, Jesse en Meissa zijn 3 junior analisten die onlangs hun traineeship afrondden. In deze blog vertellen ze je alles over hun CDD traineeship ervaring.

Waarom wilde jij aan de slag gaan als CDD analist en ben je gestart met het traineeship?

Jesse: Ik vind het een uitdagend vak. Als victimoloog heb ik veel geleerd over de rol van slachtoffers in het strafproces of het schrijnende gebrek daaraan. Financiële criminaliteit laat me over hele andere en nieuwe dingen nadenken. Het fijne aan Loyal Interim is dat ze eerlijk zijn over wat je te verwachten staat en je de ruimte bieden om via het traineeship de basiskennis van het CDD-vakgebied goed aan te leren.

Hessel: Ik werd benaderd door Loyal Interim. In november had ik voor het eerst contact met ze, op 1 januari kon ik al starten bij een opdrachtgever. Tegelijkertijd begon ik ook één dag in de week met het traineeship. En dat is handig, want alle informatie die ik in het inwerken bij mijn opdrachtgever tegenkwam, werd herhaald en verduidelijkt in het traineeship.

Meissa: Analytisch denken geeft me voldoening, daarom wilde ik graag als CDD analist aan de slag. Het CDD traineeship geeft een goed beeld van de werkzaamheden van een CDD analist en tegelijkertijd maak je kennis met de kwaliteiten die vereist zijn om deze functie te kunnen bekleden.

Wat was het meest interessante dat je geleerd hebt tijdens het traineeship?

Meissa: Het geen genoegen nemen met een antwoord, maar je eigen conclusie vellen op basis van feiten. Deze kunnen zowel subjectief als objectief zijn. Tijdens de training is ons geleerd om vooral ons onderbuikgevoel niet te negeren.

Hessel: Ik heb niet echt een favoriet onderwerp, in mijn ervaring was alles in het CDD traineeship heel interessant. Het ging de ene dag over entiteit- en structuurrisico’s, dan weer over sector of geografisch risico. Ik vond juist de combinatie van al die informatie enorm interessant.

Jesse: Voor mij was dat het kritisch kijken naar bepaalde gegevens. Drie stappen verder analyseren dan ik in eerste instantie zou doen bij gegevens die er aannemelijk uitzien. Ik vond de heel interessant om te leren over financiële criminaliteit. Vooral de manier waarop er allerlei constructies bedacht (kunnen) worden om handhaving te omzeilen.

Hoe was je ervaring met de groep en trainers?

Hessel: Het was echt heel leuk. Het was een leuke groep en ik vond onze trainer Serena het heel leuk en energiek doen. Zij was niet alleen maar informatie aan het ‘zenden’, maar het ging heen en weer met vragen. Dat maakt het heel interactief en daarmee leuker.

Jesse: De trainers waren erg ervaren en heel bekwaam. Er waren veel praktijkvoorbeelden die de allicht wat droge stof veel leven gaven. De interactie met de trainers was erg leuk en dat bevorderde zeker de leercurve.

Meissa: Het was een superleuke en gezellige groep. Alle deelnemers waren enorm geboeid in de materie. En de trainers zijn professioneel en ervaren in het geven van trainingen

Wat was je favoriete trainingsdag?

Jesse: Mijn favoriete trainingsdag was de laatste dag, waar we aan de slag gingen met een acteur om bepaalde situaties goed te oefenen met betrekking tot klantcontact en -uitvraag. Daarnaast konden we die laatste dag onze nieuwe kennis in de praktijk brengen door een opdracht, waar we ruim de tijd voor kregen om individueel aan te werken. Toen bleek pas echt hoeveel nieuwe dingen ik geleerd had.

Meissa: Voor mij was dat ook de trainingsdag met acteurs. De acteur die ingehuurd werd, gaf ons een realistisch beeld dat wel eens in de praktijk voor zou kunnen komen.

Hessel: Dat hielp je inderdaad omgaan met verschillende personen. Een heel moeilijke klant of juist een heel druk persoon. Dat was leuk, al was het niet mijn favoriete dag. Ik hou niet echt van rollenspel of presentaties, dus om voor de groep met iemand te gaan ‘bellen’… al was het achteraf wel grappig! Maar eigenlijk was elke trainingsdag leuk. En de lunch die Loyal bestelde was ook erg lekker. 🙂

Hoe kijk je tegen je eerste opdracht aan?

Meissa: Vol energie en enthousiasme. Ik kan niet wachten om de kennis die ik tijdens de training heb opgebouwd, toe te passen in de praktijk.

Jesse: Ik ben tijdens het traineeship al geplaatst op een opdracht. Ik vond dit zelf erg prettig. Juist omdat de theorie vrij nieuw was voor mij, hielp de plaatsing bij mijn opdracht heel goed om de nieuwe info te concretiseren. Dit maakte het voor mij een stuk behapbaarder en daardoor kon ik zelf ook logischere verbanden zien, omdat ik het kon relateren aan mijn eigen dossiers.

Hessel: Ook ik was al geplaatst en vond dat erg fijn. Daardoor kon ik wat ik leerde, linken aan mijn eigen ervaringen. En door de kennis van de trainers hielp het me weer beter toe te passen in de praktijk. Uiteindelijk gaat het toch om het doen, er zelf mee aan de slag gaan. Daarom is het prettig dat je door Loyal Interim op een opdracht wordt gezet.

Wil jij na het lezen van deze ervaring rondom het CDD traineeship ook aan de slag? Solliciteer hier direct voor een plek in het komende traineeship. Twijfel je nog? Lees dan eens ons artikel met alle redenen om CDD analist te worden of neem een kijkje in een dag in het leven van CDD analist Hessel.

Posted in CDD

Een dag in het leven van een junior CDD analist

Steeds meer young professionals willen een start maken in de ambitieuze en dynamisch wereld van Customer Due Diligence. Toch weten maar weinig mensen wat de dagelijkse werkzaamheden van een CDD analist precies inhouden. Heb jij interesse in een carrière in CDD? Hessel, een Loyal die als trainee gestart is bij Loyal Interim en nu actief is als CDD analist, neemt je mee in een dag in zijn leven.

Meet de CDD analist: Hessel is sinds januari 2022 werkzaam in het veld. De bedrijfskunde alumnus startte die maand via Loyal Interim bij zijn opdrachtgever, een grote partij die controleert op financiële criminaliteit via creditcard transacties. In diezelfde maand volgde hij het Loyal Interim CDD traineeship, om zijn CDD skills en kennis te kickstarten. Nu, met bijna een halfjaar ervaring, neemt hij je graag mee in zijn dagelijkse leven als Customer Due Diligence analist.

Dag in het leven van junior CDD analist Hessel

6:45 – Tijd om op te staan. Redelijk vroeg, want ik moet de trein pakken vanuit mijn huis in Den Haag naar kantoor in Amsterdam. Al maakt het eigenlijk niet uit hoe laat ik begin. Zo lang ik 8 uur op een dag maak, is het goed.

9:00 – Ik kom aan op kantoor en de werkdag start. Bij mijn opdrachtgever is de dag in tweeën verdeeld: vóór de lunch heb ik tijd om een nieuwe klant op te pakken. Ik begin met het schrijven van de review, voor zover dat mogelijk is uit de analyse die ik met onze systemen kan uitvoeren.

Als ik op een moment documentatie mis of vragen heb over bepaalde transacties, neem ik contact op met de klant. Wanneer ik hen telefonisch heb gesproken, mail ik ze nog even welke documentatie precies nodig is en op welke termijn.

12:30 – De ochtend zit erop en ik ga lunchen. We hebben een half uur lunchpauze, waarin we vaak met een vast groepje collega’s gaan lunchen. Je kunt hier eten halen in de kantine of zelf meenemen.

13:00 – Ik start met mijn tweede soort werkzaamheden. ‘s Middags pak ik namelijk een klant op waar ik 1-2 weken geleden mee ben gestart. Daar heb ik ondertussen de benodigde documentatie van heb gekregen, dus die kan ik mooi afronden. Dat gebeurt door een beoordeling aan de klant te geven: laag, midden, hoog of onacceptabel. De meeste beoordelingen zijn neutraal, want 9 van de 10 klanten houden zich gewoon netjes aan de wet- en regelgeving.

17:30 – De werkdag is afgelopen. Ik kan in de trein terug naar Den Haag. Vaak ben ik rond half of kwart voor 7 thuis, maar dat blijft altijd afhankelijk van de NS…

19:00 – Tijd om te eten. Als ik geluk heb, heeft mijn huisgenoot al gekookt en eten we samen. Anders haal ik nog even boodschappen en kook ik zelf.

20:00 – Sporten! Of dat probeer ik – als ik een lange of drukke dag gehad heb, wordt het ook wel eens gewoon bankhangen.

Zo ziet een dag in het leven van een junior CDD analist eruit. Past een carrière in het bestrijden van financiële criminaliteit bij jou? Solliciteer dan direct voor een plek in het volgende CDD traineeship en ga snel aan de slag bij een van onze opdrachtgevers.

Met speciale dank aan Hessel Adrichem

Posted in CDD

Wat is CDD en waarom is het zo belangrijk?

Customer Due Diligence: het is term die je steeds vaker hoort. Ook bij Loyal Interim zie je vaak traineeships en vacatures voorbij komen op dit gebied. Maar wat is Customer Due Diligence (CDD) eigenlijk? En waarom is het zo belangrijk in de huidige wereld? In deze blog leggen we het je uit.

Customer Due Diligence betekenis

Customer Due Diligence betekent in feite ‘gepaste zorgvuldigheid’. Deze toevoeging aan de bedrijfsvoering komt voort uit bepaalde wetten, zoals de Wet financieel toezicht (wft) en heeft als doel om inzichtelijkheid te creëren in de klanten die aangetrokken en geaccepteerd worden door bedrijven. Specifiek van bedrijven die opereren in de financiële markt wordt namelijk vereist dat ze een integere bedrijfsvoering voeren. 

Waarom is CDD zo belangrijk?

Door een CDD-beleid te handhaven, voorkomen organisaties uit de financiële sector dat kwaadwillenden hen gebruiken voor verkeerde doeleinden. Het doel van CDD hierin is om een scala aan integriteitsrisico’s te voorkomen, van witwassen tot het financieren van terrorisme. 

Toezichthouders en organisaties in de bancaire, fintech en de crypto/NTF markten hebben daarom steeds meer aandacht voor een goede CDD bedrijfsvoering. Niet alleen kunnen bedrijven fikse boetes verwachten wanneer ze niet aan de regels en wetten voldoen. Een goed CDD-beleid is ook directer in het belang van een instelling zelf. Het voorkomt namelijk dat ze betrokken raken in schandalen rondom witwaspraktijken en fraude, met alle gevolgen voor het bedrijfsimago van dien. 

Customer due diligence betekenis

Wat is een CDD analist?

Met een CDD beleid dat (binnen de wetgeving) bepaald mag worden door bedrijven zelf en een gebrek aan CDD opleidingen aan universiteiten en hogescholen, is er veel vraag naar goede CDD analisten. Zij brengen het Customer Due Diligence beleid in de praktijk. In een continu proces van nieuwe klanten verifiëren, verdachte transacties ontdekken en onderzoeken, zijn ze bezig met het bewaken van de integere bedrijfsvoering die zo cruciaal is. 

Het dagelijkse werk van CDD analist is divers. Het varieert van het opsporen van verdachte signalen en uitvoeren van analyses tot het schrijven van reviews en voeren van klant-gesprekken. CDD analisten die verder gevorderd zijn, zullen complexere analyses uitvoeren en meer verantwoordelijkheid dragen. Het dynamische veld van Customer Due Diligence kent veel doorgroeimogelijkheden, een relatief goed startsalaris en uitdagingen. Daarmee is het een interessant carrièrepad voor ambitieuze (young) professionals.

Benieuwd naar CDD in de praktijk? Lees hier hoe een dag in het leven van een CDD analist eruit ziet.

Lijkt het jou interessant om financiële criminaliteit te bestrijden? Dan is een carrière als CDD analist wat voor jou. Neem eens een kijkje op onze CDD traineeship pagina, waar we regelmatig nieuwe plekken hebben om jou een sterke start in het veld te geven. Al opgeleid en klaar om aan de slag te gaan? Zoek dan gerust door onze vacatures

Posted in CDD

Wat doet een CDD analist?

Sinds de komst van de Wet financieel toezicht (wft), zijn bedrijven verplicht om inzicht te hebben in de achtergrond van hun klanten. Customer Due Diligence (oftewel ‘gepaste zorgvuldigheid’) staat daarin centraal. CDD specialisten houden zich dagelijks bezig met het opsporen en bestrijden van financiële criminaliteit en helpen zo om een integere bedrijfsvoering te voeren. Maar wat doet een CDD analist precies? We leggen het je uit.

In het kort ben je als CDD analist verantwoordelijk voor het spotten van red flags, analyseren van transacties en beoordelen van risico’s. Daarin heb je contact met het bedrijf in kwestie en schrijf je reviews gebaseerd je inschatting van de risico’s. Zo help je om fraude, witwassen of de financiering van terrorisme tegen te gaan.

Als CDD analist kun je werkzaam zijn binnen verschillende sectoren. De twee voornaamste sectoren zijn de financiële sector, met bijvoorbeeld (groot)banken, en de FinTech sector, die draait om innovatieve financiële technologieën, zoals betalingsplatformen.

Wat je precies doet als CDD analist is afhankelijk van je functie, ervaring en verantwoordelijkheid. Daarom nemen we je mee in wat een junior CDD analist dagelijks doet en vertellen we je over het latere carrièrepad dat je kunt verwachten.

Dagelijkse werkzaamheden van een (junior) CDD analist

Een goede opleiding en de benodigde certificaten zijn onmisbaar voor een goede Customer Due Diligence analist. Heb je je traineeship afgerond en de benodigde wft’s en wwft’s op zak, dan start je bij je eerste opdrachtgever. Daar wordt je ingewerkt in de systemen en processen, die voor elk bedrijf of organisatie verschillen. Vervolgens ga je dagelijks aan de slag met het analyseren van transacties en schrijven van dossiers.

De taken van CDD analist Hessel

Zo zijn de werkzaamheden van junior CDD analist Hessel dagelijks verdeeld in 2 soorten. “In de ochtend start ik met een nieuw dossier. Ik voer analyses uit met onze systemen en ga aan de slag met het schrijven van de review. Dit doe ik zo ver mogelijk, tot ik op een gegeven moment meer informatie nodig heb.” Dat bestaat vaak uit extra documentatie van de klant. Ook komt het voor dat hij vragen heeft over een transactie.

Daarvoor neemt Hessel contact op met het bedrijf in kwestie en laat hij weten wat hij op welke termijn van ze nodig heeft. Omdat hij een tijd zal moeten wachten op die extra input, pakt hij in de middag een bestaand dossier op. Van die klant heeft hij inmiddels terugkoppeling ontvangen op zijn uitstaande vragen. Zo kan hij een risicobeoordeling vormen en die review afronden.

Benieuwd hoe een dag in het leven van Hessel eruit ziet? Je leest het hier!

CDD analist werkzaamheden

Verschillende soorten risico’s waar een CDD analist zich mee bezig houdt

Als CDD analist beoordeel je een klant of dossier dus op verschillende factoren. Zo maak je een inschatting van het risico dat ze betrokken zijn bij financiële criminele activiteiten. Hoewel de relevante risico’s per bedrijf of instelling verschillen, neemt Hessel je graag mee in zijn werkzaamheden.

Elke dag beoordeelt hij transactionele activiteiten op vier soorten risico’s:

  • Entiteit risico – Hoe zit de structuur van een bedrijf in elkaar? Hier wordt vooral gekeken hoe het eigendom en zeggenschap is verdeeld bij de klant.
  • Bedrijfsactiviteit risico – Welke activiteiten voert een bedrijf uit en hoe komt deze aan haar omzet?
  • Geografisch risico – Waar doet een klant uitgaven en is dat logisch? Hessel: “Een uitgave in Ierland kan heel normaal zijn, omdat daar veel softwarebedrijven gevestigd zijn waar klanten gebruik van maken. Maar dat geldt minder voor een uitgave een Cuba. Als ik zo’n transactie zie, neem ik contact op met de klant om het te kunnen beoordelen.”
  • Product risico – In welke productcategorieën worden de uitgaves gedaan? Zo is een softwarepakket heel normaal, maar een uitgave aan bijvoorbeeld een casino minder.

Overigens is het dus ook mogelijk dat je als CDD analist met andere risico’s aan de slag gaat. Welke dit zijn, is afhankelijk van de instelling waar je voor werkt en de klanten waar die zich mee bezig houden.

Senior Customer Due Diligence functies

Naarmate je meer ervaring, kennis en belangrijke skills opdoet, zijn er veel doorgroeimogelijkheden voor een mooie carrière. Wat een Senior CDD analist doet, verschilt enorm. Er zijn namelijk een hoop verschillende kansen binnen het vakgebied. Zo kun je je als expert bezighouden met gecompliceerde dossiers of focussen op special operations, klanten die in zwaar weer zitten. Maar je kunt er ook voor kiezen om nieuw CDD talent op te leiden of een team aan te sturen.

Benieuwd naar de ervaring van een Senior CDD expert? Lees dan ons interview met Bob Janssen. Janssen is KYC / CDD trainer, manager en risico expert op het gebied van CDD binnen virtual assets, zoals cryptocurrency en NFTs.

Zelf CDD analist worden

Heb je interesse in een carrière in Customer Due Diligence? In onze kennishub vind je alles wat je wil weten over dit dynamische vakgebied.

Lees deze artikelen om te kijken of CDD bij jou past én meteen een sterke start te maken in het veld.

Op die manier draagt een CDD analist dagelijks bij aan het bestrijden van financiële criminaliteit. Zelf aan de slag als Customer Due Diligence specialist? Solliciteer hier direct voor een plek in het aankomende traineeship.

Met speciale dank aan Hessel Adrichem

Posted in CDD

Transparant uitgelegd: het salaris van een CDD analist

Heb je interesse om te starten als CDD analist en ben je benieuwd wat je gaat verdienen? Het salaris van een CDD analist is afhankelijk van een aantal aspecten zoals werkervaring, opleiding en je dagelijkse verantwoordelijkheden. In deze blog geven we je een indicatie van het salaris dat je kunt verwachten en transparantie in hoe dit is opgebouwd. 

Salaris beginnende CDD analist

Net als in vrijwel ieder ander vakgebied is je werkervaring een belangrijke indicator van de hoogte van je salaris als CDD analist. Hoe langer je werkzaam bent in Customer Due Diligence, des te meer verantwoordelijkheden, kennis en ervaring je zult hebben. 

Hoewel het salaris verschilt per bedrijf en sector, gelden grofweg de volgende normen:

  • Junior CDD analist: salaris tussen €2.600 en €3.000 per maand
  • Medior CDD analist: salaris tussen €3.000 en €4.500 per maand
  • Senior CDD analist: salaris tussen €4.200 en €5.200 per maand

Leuk, die indicaties. Maar wat kun je nu écht verwachten als startende CDD analist? Daar zijn we transparant over. Rond je bij Loyal Interim je CDD traineeship af, dan begin je direct als junior CDD analist bij partijen zoals Rabobank, ABN AMRO en ICS. Daarmee verdien je een vast bruto salaris van €2.846,23 per maand, op basis van een 40 urige werkweek.

Benieuwd hoe dit salaris is opgebouwd? Lees verder of download hier de salaris breakdown. 

De rol van je opleiding

Naast de opdrachtgever en markt waarin je werkzaam bent, speelt ook je opleidingsniveau een rol. Zoals vaak het geval is, verdienen universitair opgeleide starters vaak meer dan hun tegenhangers van het HBO en MBO. Naarmate je loopbaan vordert, zullen opleidingsverschillen echter minder uit gaan maken. 

CDD analist salaris transparantie

Je loopbaan: hoe het salaris van een CDD analist groeit

Wanneer je carrière zich ontwikkelt, ontstaan er meer kansen om je salaris te verhogen. Terwijl je opleiding minder uit begint te maken, worden zaken zoals groei, expertise en ervaring belangrijker. In medior en senior functies voer je complexere analyses uit, draag je meer verantwoordelijkheden en stuur je soms zelfs een team aan. Daar komt een hoger salaris bij kijken.

Wil je meer salaris verdienen als CDD analist, dan is persoonlijke ontwikkeling dus enorm belangrijk. Dit geldt voor zowel je hard als soft skills. Daarom focussen we bij Loyal Interim op jouw ervaring en groei, ook nadat je het traineeship hebt afgerond. We willen namelijk niet alleen dat je plezier in je functie en bij je opdrachtgever hebt, maar ook dat je groeit op jouw manier. Zodat je de kansen krijgt waar jij naar op zoek bent en je ideale carrière creëert. 

Dit vind je misschien ook leuk: 3 CDD analisten vertellen over hun traineeship ervaringen.

Transparantie over jouw salaris als CDD analist

Bij Loyal Interim staan we voor transparantie in salaris. Daarom laten laten we zien wie wat verdient en waarom. Dat betekent ook dat wij inzicht geven in onze marges. Hierdoor kunnen we altijd laten zien dat er zo veel mogelijk ten goede komt aan jou als Loyal.

Je ontvangt bijvoorbeeld een hogere beloning als je tenminste 95% declarabel bent. De kosten voor ziekteverzuim zijn immers niet gemaakt. Je kunt er ook voor kiezen om tijdens je eerste periode bij Loyal Interim je pensioenopbouw uit te laten betalen. Maak je geen reiskosten? Dan wordt je salariscomponent groter.

Ga je aan de slag als CDD analist, dan werk je volgens onze unieke modellen. Daarmee krijg je volledig inzicht in wat je verdient. Zo kom je nooit voor verrassingen te staan en ben je eigen baas over bonus componenten en je opleidingsbudget. 

Benieuwd naar alle details? Bekijk hoe ons CDD analist salaris is opgebouwd of kijk welk verdienmodel het best bij jou past.

Op deze manier is het salaris van een CDD analist opgebouwd en kan het variëren afhankelijk van opleiding, ervaring en ontwikkeling. Ben je benieuwd geworden naar een loopbaan in Customer Due Diligence of wil je je functie als CDD analist graag een sterke start geven? Met ons CDD traineeship helpen wij je om direct zo goed mogelijk in de arbeidsmarkt te starten. Op deze pagina kun je informeren of direct solliciteren. 

Posted in CDD